ファクタリング(個人事業主・法人向け)のおすすめ会社を解説

2018.4.18

ファクタリングと手形割引は共に売掛債権を現金化するという類似点があり、混同してしまいがちです。そこで本記事ではファクタリングと手形割引の違いから両者のメリット、デメリットを比較して解説していきます。手形割引とファクタリングのどちらを利用すべきか迷った際には、参考にしてみてください。手形割引とは...

ファクタリングは違法なのか？法律的に問題点を解説

2018.4.9

「ファクタリングの実行手数料が高い、やっぱり安全でないのでは？」「売掛債権を他企業に売り渡すのは抵抗があるなあ」確かに、待っていれば支払われるはずの売掛債権を支払いを早めるためにファクタリング会社に売るという行為は、どことなく抵抗を感じるかもしれません。実際、悪徳ファクタリング業者が逮捕されたという...

ファクタリングの申し込み・審査に必要な書類を解説!

2018.4.2

ファクタリングをスムーズに行うには事前に審査の流れを把握し、必要な書類を事前に準備しましょう。必要な書類の用意・提出に時間がかかってしまうと、ファクタリング契約をスムーズに行うことはできません。またファクタリング会社からの信用を損ねてしまう可能性もあるため、必要な書類は抜かりなく用意するようにし...

個人事業主の方がファクタリングを利用するメリット・条件を解説

2018.3.21

社会的には信用力が低いとされる個人事業主（フリーランス）は、銀行や金融機関などから融資を受けるのが難しい立場にあります。個人事業主の方は回収リスクが高いと見なされるため、法人よりも厳しい審査が行われます。事業主としてだけでなく、個人としての信用情報も調査されるので資金調達を望む際に融資を頼るのは...

ファクタリング手数料の相場と内訳を解説!金利が暴利は本当か?

2018.3.21

ファクタリング会社を選ぶ基準として、「着金スピード」・「手数料」・「信頼性」の3つは重要な判断材料になります。中でもファクタリング実行にかかる手数料は、悪徳な会社ではないかを判断する指標にもなります。特にファクタリングの手数料は金利に換算すると120%を超える暴利とも言われています。そこで本記...

ファクタリングの審査に落ちる7つの原因とは?審査落ちを防ぐ方法を解説

2018.9.23

「ファクタリングで債権を買い取ってもらおうとしたが、審査に落ちてしまった…」「ファクタリングを利用する前に、審査に落ちたくないから落ちる原因を知りたい」ファクタリングを検討する際、果たして審査に通るのか不安な方は少なくないでしょう。ファクタリングは融資に比べて遥かに審査通過率が高いと言われます...

ファクタリングで過払金が請求できる条件！高い手数料には要注意

2019.11.5

ファクタリングのデメリットとして高い手数料があります。実は過去に、この手数料を巡ってファクタリング利用企業がファクタリング会社に対して過払金の返還を求める訴訟を起こしたという事例があります。本記事ではこの訴訟を元に、ファクタリングで過払金の返還請求が認められる条件や、ファクタリングの手数料の問題...

ファクタリングで売掛金を回収＆貸し倒れを防止する方法

2018.11.6

ファクタリングを利用して売掛債権の回収や貸し倒れを防止する方法をご紹介いたします。「売掛金が支払われておらず、回収できていない…」「売掛金の回収にコストをかけすぎている、なんとか削減したい」もしかすると、こうした悩みを持っている事業者は少なくないのではないでしょうか。せっかく儲けても、回収に...

即日でファクタリングをする方法や優良会社の選び方を徹底解説

2018.3.21

事業運営をしていると、様々な資金繰り問題が発生するものです。「取引先への支払い期日が迫っている」「従業員への給料を支払わなければならない」など、今すぐにでも資金が必要な状況は健全な経営を行なっていても起こりえることです。そのような場合にでも、即日で資金調達ができる方法としてファクタリングがあり...

ファクタリングで「信頼できる優良業者」の探し方と特徴

2018.8.21

ファクタリングは、金融機関ではなく民間業者が主体となっている業界です。手数料上限が法律で定められていないということもあり、優良業者もいれば悪徳業者もいるのが特徴といえるでしょう。これからファクタリングを申し込むにあたって「悪徳業者が心配…」「優良業者はどうやって見つければいいのか？」と不安に思っ...

ファクタリングと銀行融資はどちらがおすすめ？特徴と種類を詳しく解説

2019.9.9

会社を経営していく上で、資金調達は重要な要素です。ファクタリングも資金調達の一種ですが、資金調達と言えば銀行融資がメジャーでしょう。そんな銀行融資には、実は大きく分けて7つの種類があり、それぞれ融資金額や目的などが異なります。本記事では、銀行融資を種類別に解説し、それぞれの特徴・メリット・デメ...

ファクタリングの条件を比較(大手金融機関と専門会社)

2018.7.11

ファクタリングの利用を検討する際、大手金融機関（銀行等）とファクタリング専門会社（ノンバンク）との内容の違いに頭を悩ませてはいませんか？ファクタリングは、大手金融機関が提供しているものと、ファクタリング専門会社が提供しているものとで内容が大きく異なってきます。本記事では、「どちらがおすすめなのか...

【事業者向け】おすすめファクタリング会社の比較ランキング

法人や個人事業主への事業資金調達（つなぎ資金）を提供する、ファクタリング会社の人気ランキングをご紹介いたします。

ランキング作成にあたって、以下の4点を重要な基準・調査ポイントとして独自の評価を行っています。

手数料や買取金額

○事業資金向けファクタリングの買取手数料を調査

○債権買取のご利用限度額を調査

○お申込みからファクタリング取引が完了するまでのスピードを調査
○土日祝日でも対応してくれるか

口コミ評判

○ご利用者の評価を口コミ掲示板などで調査
○悪質な運営を行っていないかどうかをチェック

信頼性・安全性

○運営会社へ直接取材を行い信頼性をチェック
○これまでの売掛債権の買取実績などを調査

上記4つのチェック項目で基準点を満たしたファクタリング会社のみ、ランキングに掲載しています。

また各社の特徴や口コミ評判、利用の流れについて知りたい方は「詳しくはこちら」よりご確認ください。

アクセルファクター

アクセルファクターの特徴

アクセルファクターはファクタリング利用者の大半を占める中小企業〜個人事業主に寄り添ったファクタリング会社です。

請求書が未発行段階でも申し込み可能、支払いサイトが長い売掛金でも買取可能など、従来サービスの問題点を改善したファクタリングを提供しています。

資金調達までの時間は業界トップクラスで審査通過率は90%を誇り、他社で審査落ちになった方でも問題なくご利用可能です。

ご利用限度額	30万円～1億円
資金調達スピード	最短即日
手数料	2％～20％
取扱うファクタリング	2社間・3社間・診療報酬・介護報酬
ご利用対象者	法人・個人事業主（法人相手の売掛債権）
対応地域	全国対応可能

お申込みはこちら

詳しくはこちら

日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構の特徴

日本中小企業金融サポート機構は独自サービスである「郵送ファクタリング」による迅速な対応と一般社団法人という信頼性を併せ持つファクタリング会社です。名前の通り、中小企業を主な利用ターゲットとしており、中小企業の目線に立ったサービスを行なっています。

ご利用限度額	上限無制限
資金調達スピード	最短即日
手数料	1～9％（3社間）：10～15％（2社間）
取扱ファクタリング	2社間・3社間・診療報酬
ご利用対象者	法人・個人事業主
対応地域	全国対応可能

お申込みはこちら

詳しくはこちら

ウィット

ウィットの特徴

ウィットは小口債権の買取専門、非対面で契約が可能という特徴があるファクタリング会社です。

そのため従来のファクタリングに比べて、時間と費用を大幅に節約することができます。

また電話一本で売買契約をすることもでき、簡単・スピーディーに資金調達が可能です。

ご利用限度額	30万円～500万円
資金調達スピード	最短2時間～即日
手数料	5％～（3社間・2社間）※与信状況により異なる
取扱いファクタリング	2社間・3社間
ご利用対象者	法人・個人事業主（法人相手の売掛債権）
対応地域	全国対応可能

お申込みはこちら

詳しくはこちら

えんナビ

えんナビの特徴

えんナビは柔軟な対応、業界最安手数料、24時間365日対応可能が特徴のファクタリング会社です。

審査通過率は97%、顧客満足度は93％といずれも高水準で、各事業者の業績やキャッシュフロー状況に応じて最適なファクタリングを提供してくれます。

また365日24時間申し込み受付に対応しているため、急な資金繰りに追われた際でもファクタリングを利用することができます。

ご利用限度額	30万円～5,000万円
資金調達スピード	最短即日
手数料	5％～（3社間・2社間）※与信状況により異なる
取扱うファクタリング	2社間・3社間
ご利用対象者	法人・個人事業主（法人相手の売掛債権に限る）
対応地域	沖縄県を除く全国４６都道府県

お申込みはこちら

詳しくはこちら

事業資金エージェント

事業資金エージェントの特徴

事業資金エージェントは500万円までの申し込みで、来店・面談が不要でというファクタリング会社です。

申し込みから最短3時間で入金・審査連絡は1時間というスピードも他社にはない強みです。

ご利用限度額	30万円〜3億円
資金調達スピード	最短3時間・審査スピード1時間
手数料	1.5%〜
取扱いファクタリング	2社間・3社間
ご利用対象者	法人・個人事業主
対応地域	全国対応

お申込みはこちら

詳しくはこちら

ファクタリング(個人事業主・法人向け)のおすすめ会社を解説の記事一覧