ビートレーディング

ビートレーディングは全国に3店舗展開しており、これまでの成約件数延16,000件、累計買取額400億円を誇る大手ファクタリング会社です。本記事ではファクタリング会社をお探しの方のためにビートレーディングの会社情報や手数料、入金スピードから口コミ情報を解説して参ります。

株式会社ビートレーディングの会社情報

ビートレーディングが選ばれる理由

株式会社ビートレーディング(Be TRADING)の基本情報をまとめました。

運営会社 株式会社ビートレーディング(Be TRADING)
代表取締役 佐々木 英世
所在地 本社:東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3F

大阪支店:大阪府大阪市北区堂山町1番5号 三共梅田ビル903号室

福岡支店:福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33 はかた近代ビル8階F号室

営業時間 09:00~18:00(年中無休)
事業内容
  • ファクタリング業
  • コンサルティング業

ビートレーディングは東京に本社を構え、大阪府、福岡県と日本のビジネスの中心地にそれぞれ支店を置いている大手ファクタリング会社です。

バーチャルオフィスやレンタルオフィスで運営を行なっているファクタリング会社も多い中、三大都市全てにオフィスを構えているのは信頼性が高いと言えるでしょう。

同時に日本全国どの地域の企業の方でも利用することができます。

ファクタリングに関する情報

ビートレーディングが取り扱っているファクタリングサービスの内容を表でご紹介いたします。

取扱ファクタリング 2社間取引・3社間取引・診療報酬債権・介護報酬債権・Beトレイペイメント
対象者 法人・個人(法人相手の売掛債権)
買取可能額 30万円から3億円まで
手数料(買取率) 2〜9%(3社間):5~20%(2社間)
資金調達スピード 最短即日
対応エリア 全国対応可
買取可能な債権 通常発生し得る商取引での売掛債権

ビートレーディングは2社間取引、3社間取引のどちらにも対応しています。

また後述しますが、Beトレイペイメントという独自のファクタリングサービスを行なっており、企業間取引の入金を早くする新サービスを利用することもできます。

売掛債権の買取金額は30万円から3億円となっており、金額が低すぎて他社で断られてしまった方、反対に高すぎて断られてしまった方でも問題ありません。

資金調達スピードは最短即日対応となっており、急な支払いに追われてしまったときでも安心です。

また法人相手の売掛債権を有していれば、個人事業主の方でも利用することができます。

ビートレーディングのファクタリング実績
ファクタリング件数 成約件数:16,000件以上
買取り実績:300件以上(月間)
累計買取債権額 約400億円
リピート率 93%
ビートレーディングは創業8年目にして既に16,000件を超える成約件数を誇ります。
地域・エリアを問わず多くの企業に利用されており、名実ともにファクタリング業界No.1といっても過言ではないでしょう。
また買取額の上限は3億円となっていますが、過去には7億円の高額債権の買取実績があります。

ビートレーディングのファクタリングサービス・手数料を紹介

ビートレーディングのファクタリングサービス

次にビートレーディングのファクタリングサービスや手数料などを細かく見ていきましょう。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは、「利用者(自社)」と「ファクタリング会社」の2社だけで結ばれるファクタリング契約のことです。

取引先(売掛先)に債権譲渡通知を行わずファクタリング会社との間で債権回収業務委託契約を結び資金調達を行うため、売掛先にファクタリング契約を知られることがありません。

一般的に、2社間ファクタリングは手数料が高く、10%〜20%が相場と言われています。

一方のビートレーディングの2社間ファクタリングの手数料は5%~20%となっており、これは業界最安とも言える手数料です。

【関連記事】ニーズが高まる2社間ファクタリングのメリットとは?

3社間取引

3社間ファクタリングとは、「利用者(自社)」と「ファクタリング会社」と「売掛先」の3つの企業が関わるファクタリング契約のことです。

債権を譲渡することに関して売掛先からの同意を得なければならず、取引先からの信用を失ってしまう可能性がありますが、債権不渡りのリスクが抑えられるので手数料が安いのがメリットとして挙げられます。

ビートレーディングの3社間取引における手数料は、2%~と明記されています。

一般的な3社間ファクタリングの相場が5%前後であることを鑑みると、こちらも業界最安水準の手数料であると言えるでしょう。

【関連記事】3社間ファクタリングの特徴・メリットを解説!

医療報酬債権ファクタリング

診療報酬債権ファクタリング(診療報酬債権買取サービス)とは、医療機関が持つ診療報酬債権をファクタリング会社に売却して現金化することです。診療報酬の支払いは、診療から2ヶ月~3ヶ月弱の時間差があります。

しかしながら医療報酬債権をビートレーディングに売却すれば、最短翌日で債権を現金に換えることが可能です。

また医療報酬債権は支払企業が国保や社保になっており、債権未回収のリスクが少なく、手数料が安いというメリットがあります。

ビートレーディングでは短期の資金調達が必要になったというケースや新たに病院を開業したい方、調剤薬局の方に主に利用されています。

手数料は2%~となっており、更新料や審査料などはありません。

【関連記事】医療ファクタリングのメリット・デメリットを解説!

介護報酬ファクタリング

介護報酬債権ファクタリング(介護報酬債権買取サービス)は、未回収の介護報酬債権を当社が買取り現金化するサービスのため、介護事業者にとって資金繰りの改善に役立つサービスです。

担保・保証人が不要で信用情報への影響がないことから、近年多くの介護業界で利用されています。

一般的な介護報酬ファクタリングの手数料は10%前後ですが、ビートレーディングでは2%~からとなっており、業界平均を遥かに下回る設定となっています。

ビートレーディングでは主に、介護施設を開業して間もない方や黒字倒産の恐れがある方、資金繰りに問題を抱えている方が利用しているようです。

【関連記事】開業資金調達に便利!介護報酬ファクタリングの特徴

ビートレーディングのBeトレペイメントとは?

Beトレペイメント

ビートレーディングは上記のファクタリングサービスの他に、独自サービスであるBeトレペイメントという「売掛金先払いサービス」を行なっています。

Beトレペイメントとは下請け会社や仕入れ先などを抱えている企業向けのサービスです。

具体的には取引先(下請け会社)からの請求書をビートレーディングが受理し、ビートレーディングが取引先に請求金額を先払いします。

後日、立て替えた請求金額の支払い期日にBeトレペイメント利用企業はビートレーディングに請求金額分の入金を行います。

Beトレペイメントを利用することによって

  • 取引先への支払いサイトを早めることができる
  • 取引先への支払いを一本化し、事務作業を軽減することができる

といったメリットがあります。

特に事業拡大にあたり、新しい下請け会社やパートナー企業をお探しの企業は是非とも試してみるべきサービスかもしれません。

売掛債権譲渡による資金調達であるファクタリングとは少し意味合いが異なり、ビートレーディングが先駆けて行なっているサービスですが、今後Beトレペイメントが企業間の支払いを円滑にする新たなサービスとして多くの企業に利用される可能性は十分にあるでしょう。

ビートレーディングを利用するメリット

ビートレーディングのmerit

ビートレーディングを利用するメリットとしては、以下の4点が挙げられます。

  • 出張査定を行なっており、審査が早い
  • 他社よりも高額買取
  • アフターフォローが充実
  • 新規利用者限定で手数料割引キャンペーン中!

以下で順に解説して参ります。

メリット① 出張査定を行っており、審査が早い

ビートレーディングは東京・大阪・福岡といった大都市にオフィスを構えており、さらにそこから全国各地に出張査定を行っています。

通常のファクタリング会社であれば、契約の場合は対面型を強いることがあり、来店しなければいけないことも少なくありません。それでもビートレーディングの場合は、経験豊富な営業スタッフが全国各地に出向いて出張査定をしてくれます。

そのため忙しい時間を割き遠出をしてまでファクタリング契約をする必要がありません。また審査にかかる時間は最短12時間で、即日中に資金調達をすることができます。

メリット② 他社よりも高額買取

もしも利用中のファクタリング会社、検討中のファクタリング会社の方が1円でも買い取り価格が高かった場合、ビートレーディングにその旨を伝えれば1万円以上も買い取り価格を上げてくれます。

手数料・買い取り価格でファクタリング会社を比較検討しているのであれば、ビートレーディングを選んだ方が確実に得られる金額は大きいと言えるでしょう。

メリット③ アフターフォローが充実

実はファクタリングを利用したからといって、必ずしも経営状態が改善する訳ではなく、結果的に倒産へと追い込まれてしまうケースは少なくありません。その理由の一つには、ほとんどのファクタリング会社は高い手数料を取っているにも関わらず、利用企業のアフターフォローを行っていないことが挙げられます。

しかしながらビートレーディングではファクタリング利用後にも、経営コンサルティングや資金繰り、他の資金調達法の提案など質の高いアフターフォローを行っています。その結果、ファクタリング利用企業の多くは経営状態が改善しており、それがビートレーディングのリピート率93%という高い数字に繋がっているのです。

メリット④新規利用者限定で手数料割引キャンペーン実施中!

ビートレーディングは現在、新規利用者限定で手数料割引キャンペーンを実施しています。

どの程度手数料が割引されるかは売掛債権の金額、支払い期日などによって変動しますが、およそ1%~3%ほど割引されるようです。

キャンペーンは期間限定であり、いつ終了するかは分かりません。ファクタリング会社をお探しの方はこの機会にビートレーディングを利用することを推奨します。

ビートレーディングの申し込み方法・利用の流れ

ビートレーディングの申し込み方法

次にビートレーディングの申し込み方法や利用の流れを解説していきます。

    STEP1 お問い合わせ

    まずはビートレーディングの公式ホームページから問い合わせを行いましょう。

    問い合わせ方法は電話・メール・来社・出張のいずれかを選ぶことができます。

    電話問い合わせでは女性オペレーターが応対してくれ、メール申し込みなら24時間利用可能です。また出張を選んだ際でも、出張手数料などは一切かからず、成約に至らなかったとしても違約金などは発生しません。

    STEP 2 書類提出〜審査

    ビートレーディングへ必要書類を提出した後、審査に移ります。

    利用するにあたり必要な書類は

    • 規定の申込書(ホームページからダウンロードできます)
    • 売掛金が証明できる取引先との成因証書(契約書・発注書・請求書)
    • 通帳のコピー、3ヶ月分(売掛金の支払いが過去に行われているかどうかの確認)

    とたったの3点だけです。

    予め書類を用意しておけば、最短30分で査定結果を得ることができます。審査では売掛債権の金額や支払い期日、取引先の経営状況などが重点的に審査されます。

    STEP3 ご契約(申し込みから最短翌日)

    審査後にビートレーディングから買取金額が提示され、了承すればファクタリング契約に移ります。

    初回契約時は両者の対面が必須ですが、ビートレーディングの方から来訪してくれるので心配は要りません。

    契約日の15時までに契約完了すれば、即時振込も可能です。

    ビートレーディングの口コミ・評判

    次にビートレーディングを実際に利用したという事業者・経営者の方の口コミ・評判を見ていきたいと思います。

    経営状況や利用時の状況などを詳しく聞くことができましたので、是非ともご参考にしてみて下さい。

    「調達額100万円」・「調達日数2日」
    『2日後に入金、その後はリピーターに』

    大型受注により、現場の材料、設置機器が先行仕入れの為、運転資金がショートしてしまいました。銀行融資では時間的に間に合わないため、良い方法がないかとインターネットで調べていたところ、ファクタリングの広告が目に入り、急いで問い合わせをしました。初めての利用で不安だったのですが、担当の方がスピーディーに対応してくれたおかげで無事2日後に、100万円の資金調達をすることができました。その後継続して3回利用させていただき、今では安定した資金繰りができています。
    大阪府 電気工事業

    「調達額40万円」・「調達日数1日
    『仕入先への未払いを回避、FAXで申し込めるのが◎』

    個人で小さな印刷所を営んでいるのですが、売掛先の倒産がきっかけで、収支のバランスが崩れ、事業が傾き運転資金が必要になりました。個人事業主ということから、銀行融資受けるには難しく、知人に相談したところファクタリングという資金調達方法があるということを知りました。息子にインターネットで調べてもらい、恐る恐る電話をしてみたところ、女性の方が電話に出られたので、一気に安心しました。話を聞いてみると思ったよりも難しくなく、インターネットが使えない私でもFAXで資料を送ることができたので、難なく手続きを進めることが出来ました。心配性な私に最後まで付き合ってくださった担当の方には本当に感謝しています。1回のファクタリングで資金繰りが大きく改善されることはありませんでしたが、仕入先への未払いを防ぐことができ、なんとかこれからも事業を続けていけそうです。これから困ったときは1番に相談しようと思います。
    山口県 印刷業

    「調達額470万円」・「調達日数3日」
    『開業資金の融資を銀行に断られたが…』

    勤務医として25年間働いてきましたが、いつかは自分の病院を持ちたいという夢を捨てきれず昨年開業しました。しかし、すぐに軌道へはのらず、設備投資にたくさんの費用を使ってしまったこともあり、運転資金が底をついてしまいました。開業したばかりで銀行融資に頼ることが出来ない上に、ノンバンクに頼ってしまうと今後の銀行融資に影響が出ることからファクタリングを利用することに決めました。いざ使ってみると提出する資料も少なく審査も簡単に通過できたため、問い合わせから3日後には、470万円の資金を受け取ることが出来ました。スムーズに運転資金の確保ができたことで、今は患者数も順調に伸びており、ファクタリングを利用して本当に良かったと思っています。まだ銀行融資を受けられる段階ではないので、銀行融資がおりるまではビートレーディングさんにお世話になる予定です。
    広島県 内科・小児科

    口コミを調査して分かる通り、実に多くの業種の方がビートレーディングを利用しています。

    手数料や入金スピードに不満があったという声は見受けられず、無料で来訪してくれることが何よりも助かったという意見が目立ちました。

    ビートレーディングと業界相場を徹底比較!

    ファクタリング会社はたくさんあって、どの会社を利用すべきか分からない…とお困りの方は多いのではないでしょうか。

    そこで最後にビートレーディングとファクタリング業界の相場を項目別に徹底比較してみましょう。

    ビートレーディング 業界平均
    手数料 2%~20% 10%~25%
    入金時間 最短即日 2~3日
    限度額 30万円~3億円 100万円〜500万円
    (小口債権は不可)
    リピート率 93% 61%
    乗り換え利用率 40% 32%
    新規契約率 98% 73.2%
    口コミ評価
    個人事業主 利用可能 利用不可
    アフターフォロー アリ ナシ
    備考
    • 債権譲渡登記が不要
    • Beトレペイメント
    • 債権譲渡登記が必須
    • 担保・保証人が不要

    ビートレーディングの総合評価:まとめ

    ビートレーディングのまとめ

    ビートレーディングは全国に3店舗展開しており、これまでのお申込み件数延50,000件、累計買取額400億円を誇る大手ファクタリング会社です。

    小口債権も大口債権の買取にも対応しており、業界最安の手数料や無料の出張査定、契約後のアフターフォローなど利用企業にとってはメリットがたくさんあります。

    また今後は独自サービスであるBeトレペイメントが企業間の売掛金支払いのメジャーな方法となる可能性も秘めています。

    結論として、ビートレーディングは安心して利用できる優良ファクタリング会社です。

    ビートレーディングがお勧めの経営者の方
    • 他のファクタリング会社で断られてしまった
    • 融資の審査に落ちた
    • 売掛金はあるのに手元に資金がない
    • 誰にも知られずに資金調達がしたいが、借金はしたくない
    • ファクタリング会社を来店する時間がない
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