一般社団法人|日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は、営利目的ではない一般社団法人として事業を行なっているファクタリング会社です。
そのためファクタリング手数料が安い、経営改善・資金調達のサポートが受けられるといった多くのメリットがあります。
本記事では日本中小企業金融サポート機構の

  • ファクタリング手数料
  • 入金スピード
  • 利用者の口コミ評判
  • 独自サービスである『郵送ファクタリング』

について詳しく解説して参ります。

日本中小企業金融サポート機構でファクタリングをお考えの方は、是非ともご参考ください。

日本中小企業金融サポート機構の会社情報

日本中小企業金融サポート機構の会社情報をまとめました。

運営会社 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
代表理事 川田 晴斗
所在地 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階
営業時間 9:30〜16:00(平日)
事業内容 資金調達に関する斡旋及び仲介業務、並びに資金調達、資本政策、企業の財務及び事業再生等に関するアドバイザリー及びコンサルティング業務

日本中小企業金融サポート機構は法人格の会社ですが、一般社団法人として運営されています。

一般社団法人は非営利法人であり、公益・共益のために事業を行う法人です。

ボランティアで事業を行なっているわけではありませんが、営利目的で高い手数料を要求するといったことがなく、利用企業の側に立った運営をおこなっています。

そのため日本中小企業金融サポート機構は安心して利用できる、信頼性の高いファクタリング会社です。

日本中小企業金融サポート機構のファクタリング情報を解説

取扱ファクタリング 2社間取引・3社間取引(全て郵送ファクタリング)
買取可能額 上限:無制限
対象者 法人・個人事業主
手数料 3%~9%
資金調達スピード 最短即日(郵送ファクタリングなら最短30分)
対応エリア 全国対応可
買取可能な債権 通常発生し得る商取引での売掛債権

日本中小企業金融サポート機構は、ファクタリング契約方法に2社間取引3社間取引の両方に対応しています。

2社間ファクタリングとは、取引先に通知せずに債権譲渡をして資金調達をする方法のことです。

取引先に知られることがなく、最短即日の速い調達スピードが魅力です。

日本中小企業金融サポート機構の2社間取引

一方の3社間ファクタリングは、取引先から承諾を得て行うファクタリング方式となります。

時間はかかりますが、手数料を格段に安く抑えることができます。

日本中小企業金融サポート機構の3社間取引

それでは次に、日本中小企業金融サポート機構のファクタリング情報について詳しく解説して参ります。

【関連記事】ファクタリングの3社間・2社間の違いと仕組みを解説

日本中小企業金融サポート機構のファクタリング手数料

前述の通り、日本中小企業金融サポート機構は一般社団法人ですので営利目的の事業は行なっていません。

そのためファクタリング手数料は他社に比べると、遥かに安く設定されています。

具体的な手数料についてはホームページ上にある手数料査定を利用することで把握することができます。

査定結果

手数料査定によると、日本中小企業金融サポート機構の手数料は概ね以下のように設定されています。

ファクタリング金額 ファクタリング手数料
~100万円 3%~8%
101万円〜300万円 3%~9%
301万円~500万円 3%~9%
501万円~1000万円 3%~8%
1001万円~3000万円 6%~8%

査定結果はあくまでも目安であり、実際には取引先の信用情報などによって上下するとお考え下さい。

それでも日本中小企業金融サポート機構のファクタリング手数料は、業界の手数料相場に比べると格段に安いと言えます。

条件を色々と変更し査定をして判明したのは、日本中小企業金融サポート機構では「翌月売掛金額」を重視しているということです。

例えば買取希望金額を『〜100万円』に設定し、『翌月売掛金額』を変更してみると、3%から8%までの手数料が査定結果として表示されます。

そのため手数料を低く抑えるのであれば、翌月の売掛金額が高い時に申し込みをするといいでしょう。

日本中小企業金融サポート機構の入金スピード

後述しますが、日本中小企業金融サポート機構では「郵送ファクタリング」という独自のファクタリング方法を採っています。

現場に立つことが多い中小企業の経営者の方にとっては、従来のファクタリング方式ですと契約のための時間が取れないという実情がありました。

郵送ファクタリングでは、捺印した書類をポストインするだけで契約が完了するため、最短30分という入金スピードを実現することが可能です。

日本中小企業金融サポート機構を利用すれば、休憩時間などの空き時間にでもファクタリングをすることができます。

日本中小企業金融サポート機構の特徴・メリットを解説!

日本中小企業金融サポート機構の最大の特徴は、『郵送ファクタリング』です。

郵送ファクタリングとは、契約書の送付などを郵送だけで行う日本中小企業金融サポート機構独自のファクタリング方式です。

従来のファクタリングでは、利用企業はファクタリング会社のオフィスを何度も訪れて契約をするのが常識でした。

来訪する時間と交通費の負担は、決して看過できません。

一方で日本中小企業金融サポート機構の郵送ファクタリングを利用すれば、来訪不要で利用できるため、時間と交通費を大幅に削減できます。

郵送ファクタリングのメリット

来訪不要であるため地場にファクタリング会社がない地方企業でも、気軽にファクタリングを利用することが可能です。

続いて日本中小企業金融サポート機構を利用するメリットについて詳しく見ていきましょう。

日本中小企業金融サポート機構のメリット:中小企業の経営サポートが充実

日本中小企業金融サポート機構は非営利の一般社団法人であり、中小企業の経営改善のために設立されました。

そのためファクタリング業務以外にも、

  • 借入ができる金融機関の紹介
  • 利用できる助成金・補助金を紹介
  • 在庫買取
  • リースバック
  • 事業マッチング(発注先と受注先のマッチング)
  • M&A・事業承継

といった資金調達・経営改善に関する多くのサポート活動を行なっています。

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングを利用しなくても、上記のサポートを受けることが可能です。

その他メリット

日本中小企業金融サポート機構には他にも多くのメリットが存在します。

一例を挙げると、

  • 保証人・担保が必要ない
  • 信用情報に記録されない
  • ノンリコースでの契約である

といったメリットがあります。

どれも一般社団法人という形式を採っている日本中小企業金融サポート機構だからこそのメリットです。

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングご利用の流れ・必要書類

日本中小企業金融サポート機構の利用ほ方法

次に日本中小企業金融サポート機構のファクタリングをご利用する際の申し込み方法や必要書類などを解説して参ります。

日本中小企業金融サポート機構ではご利用の際に、以下の書類が必要となります。

  • 会社の説明資料
  • 身分証明書
  • 売掛金を証明する書類(請求書など)
  • 入出金を確認できる書類(通帳の写しなど)
  • 納税証明書

即日でファクタリングを実行できるように、上記必要書類は事前に用意しておくことが望ましいです。

書類は郵送となりますので、予めコピーを取っておきましょう。

STEP1.お申し込み

日本中小企業金融サポート機構をご利用の際には、ホームページに特設されている「手数料無料査定」を入力し、送信します。

日本中小企業金融サポート機構の査定

送信後、日本中小企業金融サポート機構担当スタッフから電話にてファクタリングについての説明、簡単なヒアリング(経営状況や資金用途など)が行われます。

STEP2.書類提出

上記必要書類を郵送にて提出します。

提出された書類を受けて、本査定が行われます。

査定では、

  • 売掛金の支払い遅延はないか
  • 取引先の経営状況

などが主に重要視されます。

そのため赤字経営や債務・税金の滞納があったとしても、査定に大きな影響はありませんのでご安心ください。

【関連記事】ファクタリングの審査時における業者側の心理と審査落ち理由を解説

STEP3.契約

査定が通れば、日本中小企業金融サポート機構より買取債権額や手数料が提示されます。

仮に査定結果がダメだったとしても、日本中小企業金融サポート機構から助成金や補助金の紹介、リースバック、在庫買取といった他のサポートを提案してもらえます。

提示された契約内容に承諾すれば、契約書が即時郵送されます。

郵送された契約書内容をご確認し、捺印をして再郵送してください。

STEP4.入金

契約書に捺印し、ポストインしたら、日本中小企業金融サポート機構にその旨を連絡します。

そうすれば書類の到着を待たずに、すぐに売掛金の買取代金が支払われます。

STEP5.支払い

後日、売掛金が入金されたら1週間以内に日本中小企業金融サポート機構へとお支払いをお済ませください。

3社間ファクタリングの場合は、売掛先が直接、日本中小企業金融サポート機構に支払いをしますので、必要なことはありません。

以上で日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは終了となります。

日本中小企業金融サポート機構の口コミ・評判を解説

最後に、日本中小企業金融サポート機構を実際に利用したという方よ理、口コミ評判をご紹介して参ります。

時間がない中で郵送ファクタリングを利用しました

現場に立つことが多く、どうしてもファクタリング契約のための時間が取れない状況でした。

それでも郵送ファクタリングならば、契約にかかる時間はたったの30分と知り、すぐに利用しました。短時間で資金調達をすることができ、非常に助かりました。

運送業(神奈川県)

卸先を紹介してもらい、手厚いサポートを利用できました

今回はファクタリング利用は見送ったのですが、代わりに事業マッチングを利用させていただきました。

廃業した取引先に変わる仕入先を紹介していただき、経営状況は上向きです。

卸売業(東京都)

来訪不要で利用できるのがありがたいです

県内にはファクタリング会社が存在しないのですが、都心部までの往来時間と交通費を鑑みるとファクタリング会社を利用することに二の足を踏んでいました。
日本中小企業金融サポート機構さんは来訪不要でファクタリング契約ができ、交通費と時間を大幅に節約することができました。
手数料も他社より低く、我々中小企業の頼もしい味方だと思います。
小売業(佐賀県)

日本中小企業金融サポート機構の総合評価:まとめ

日本中小企業金融サポート機構は、営利目的ではない一般社団法人として事業を行なっているファクタリング会社です。
そのためファクタリング手数料が安い、経営改善・資金調達のサポートが受けられるといった多くのメリットがあります。
また日本中小企業金融サポート機構は独自に「郵送ファクタリング」を行なっています。
郵送ファクタリングを利用すれば、従来のファクタリングに比べて時間と費用(交通費)を大幅に短縮することができます。
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