TAKARA

TAKARA(宝株式会社)は専門性が高い経営コンサルティングを武器に、業界最安値の手数料でファクタリング業務を行う会社です。本記事ではTAKARAの取扱うファクタリングの基本情報や手数料・会社の特徴やメリット・口コミや評判などを詳しく解説して参ります。ファクタリング会社をお探しの方や、財務状況を改善したい方、お得にファクタリングをしたい方は是非とも、ご参考にして下さい。

TAKARA(宝株式会社)の会社情報

宝株式会社からのファクタリングに関するメッセージ

TAKARA(宝株式会社)の基本情報をまとめました。

運営会社 宝株式会社
所在地 〒152-0002
東京都目黒区目黒本町2-11-20 目黒ダイカンプラザ1F
電話番号 TEL:03-6450-3071
TEL:0120-885-898
営業時間 10:00〜19:00
設立 2016年10月19日
事業内容
  • ファクタリング業務
  • 経営に関する各種コンサルティング業務
  • 企業経営上の各種リスクの調査・分析の委託並びにリスクの評価及びリスクの回避の相談の受託業務

「TAKARA」は「宝株式会社」によって運営されているファクタリング会社です。

宝株式会社はファクタリング事業以外にも、経営コンサルティング事業を行なっています。ファクタリング申込者は宝株式会社の経営コンサルティングも受けることができ、専任性の高いスタッフから経営改善計画などを受けることができます。

経営に関する相談は電話・ウェブ上で無料で行なっており、経営にお困りの方はぜひ一度、利用してみることを推奨します。

ファクタリングに関する情報

TAKARA(宝株式会社)が取り扱っているファクタリングサービスの内容を表でご紹介いたします。

取扱ファクタリング 2社間取引・3社間取引・医療報酬・国際債権
対象者 法人・個人(法人相手の売掛債権)
買取可能額 5000万円迄
手数料(買取率) 3%~12%
資金調達スピード 最短即日
対応エリア 全国対応可
買取可能な債権 通常発生し得る商取引での売掛債権

TAKARAでは一般的な2社間取引・3社間取引だけでなく、医療報酬債権や国際債権も取り扱っています。

手数料は業界最安値の3%~12%で、即日入金が可能なのも嬉しい点です。

ファクタリング実績
エリア
  • 35%東京 (関東)
  • 28%大阪 (関西)
  • 21%福岡 (九州)
  •   8%札幌 (北海道)
  •   5%名古屋 (東海)
  •   3%仙台 (東北)
業種
  • 35%建設業
  • 28%製造
  • 21%人材
  •   8%運送
  •   5%広告、IT
  •   3%その他
利用金額
  • 35%200万円~300万円
  • 28%100万円~200万円
  • 21%300万円~500万円
  •   8%1000万円~2000万円
  •   5%5000万円未満
  •   3%100万円未満
TAKARAのファクタリングサービスの利用実績を調査してみると、やはり東京や大阪、福岡といった大都市からの利用が多いようです。
また売掛債権の支払いサイトが長い建設業や製造業の企業が利用ウェイトを占めています。
ファクタリング金額は200万円〜500万円の利用が最も多いですが、5000万円以上の高額な売掛債権でもファクタリングが可能です。

TAKARAのファクタリングサービス・手数料を紹介

宝株式会社

次にTAKARAのファクタリングサービスや手数料などを細かく見ていきましょう。

2社間取引

2社間取引のファクタリングとは、売掛先(取引先)に通知せずに債権譲渡をして資金調達をする方法です。「事業者・経営者と取引先(売掛先)」、「事業者・経営者」と「ファクタリング会社(TAKARA)」の2社間の関係だけで取引をします。

取引先(売掛先)への債権譲渡通知を行わず、ファクタリング会社との間で債権回収業務委託契約を結び資金調達を行うため、売掛先にファクタリングの事実を知られることが無く、信用を失わなくて済むというメリットがあります。

一般的に、2社間ファクタリングは手数料が高く、10%〜20%が相場と言われています。

ですがTAKARAの2社間ファクタリングの手数料は7%~12%となっており、これは業界最安とも言える手数料です。

【関連記事】ニーズが高まる2社間ファクタリングのメリットとは?

3社間取引

3社間取引ファクタリングとは、債務者の対抗要件を備える必要があることから債権譲渡には、取引先(売掛先)の承諾が必要となる資金調達法です。

債権を譲渡することに関して売掛先からの同意を得なければならず、取引先からの信用を失ってしまう可能性がありますが、債権不渡りのリスクが抑えられるので手数料は2社間取引よりも低く設定されています。

TAKARAの3社間取引における手数料は、3%~と明記されています。

一般的な3社間ファクタリングの相場である3%~5%程度と照らし合わせて考えると、妥当な手数料と言えるでしょう。

【関連記事】3社間ファクタリングの特徴・メリットを解説!

医療報酬債権ファクタリング

医療(診療)報酬債権ファクタリングとはファクタリング会社が、医療機関が国民保険や社会保険に対して請求する債権を購入し、現金化する制度のことです。

一括ファクタリングとの違いは、債権の種類が医療報酬債権となっており、支払企業が国保や社保になっている点です。

医療報酬だけでなく介護報酬や、調剤報酬も大きなくくりとして医療報酬債権ファクタリングに含まれるため、医療機関だけでなく介護事業者の方もTAKARAのファクタリングサービスを利用することができます。

手数料は変わらず3%~12%です。

【関連記事】医療ファクタリングのメリット・デメリットを解説!

国際債権ファクタリング

国際ファクタリング(グローバルファクタリング)とは、ファクタリング会社が輸出債権を買取する制度のことを指します。

一括ファクタリングとの違いは債権の種類が輸出債権であり、国際的なファクタリング事業者同士が連携してサービスを提供している点です。

外国企業との売掛取引は往々にして入金が遅れる、支払いがされないという問題が起こり得ますが、TAKARAを利用すればそのようなリスクを軽減することができます。

手数料は3%~12%です。

【関連記事】国際ファクタリングで輸出債権を回収する方法

保証ファクタリング

保証ファクタリングとは、売掛債権などに対してその金額を保証する制度のことを指し、保険的な役割を果たします。

したがって、支払企業が倒産などして支払不能状態に陥った時でもファクタリング会社から入金がなされ、未払いという最悪のケースを防ぐことができます。

【関連記事】売掛債権に保険を掛ける保証型ファクタリングとは?買取型との違いも解説!

TAKARAの特徴・メリット

TAKARAが選ばれる理由TAKARAのメリットは、以下の3点です。

  • 手数料が業界最安値
  • オンライン完結…人工知能を活用
  • 専門性の高い専任スタッフによる経営コンサルティング

以下で詳しく解説して参ります。

メリット①手数料が業界最安地

一般的にファクタリングの手数料は2社間取引で10%~20%、3社間取引で3%~5%と言われています。

ですがTAKARAのファクタリング手数料は2社間取引で6%~12%、3社間取引で3%前後となっており、業界の相場を遥かに下回る最安手数料です。

実際にTAKARAの公式ホームページ上から買取額診断を行なってみたところ、手数料は4%でした。

(売掛金額:50万円・非上場・支払いサイト30日)

当然ながら手数料が低ければ低いほど多くのお金を手にすることができるため、支払い金額が多い場合はTAKARAでファクタリングを申し込んだ方がいいでしょう。

メリット②オンライン完結&人工知能を活用

ファクタリング会社の中には利用時の審査や契約を対面型で行なっており、その場合は会社オフィスまで出向かなければいけません。

しかしながらTAKARAはオンライン上で利用申し込みから契約、入金を完結することができます。

したがって来店不要で日本全国どの地域の経営者の方でも利用が可能です。

またTAKARAでは審査に人工知能を活用しています。

そのため審査スピードが格段に早くなり、即日入金も可能となるのです。

メリット③専門性の高い専任スタッフ

TAKARAはファクタリング業務以外にも経営コンサルタントを行なっており、これまでに多くの中小企業の経営改善に携わってきた実績があります。

ファクタリング利用企業はTAKARAの経営改善指南を無料で受けることができます。

したがって単にファクタリングで資金調達ができるのではなく、その後のキャッシュフローの見直しや業績改善に繋げることが可能です。

TAKARAの申し込み方法・利用の流れ

TAKARAの利用流れ

次にTAKARAの申し込み方法や利用の流れを解説していきます。

    STEP1 お申し込み

    まずはTAKARAの公式ホームページより、電話かメール、FAXにて申し込みを行なって下さい。

    この時点で簡単に手数料や入金日の見積もりを行うことができます。

    手数料などにご不満があれば、この時点で利用をキャンセルすることも可能です。

    その場合はもちろんキャンセル手数料などは発生しません。

    STEP2 ヒアリング&審査

    TAKARAの担当スタッフと電話かメールにて、経営状態や借入額、売掛債権金額などのヒアリングが行われます。

    審査は前述の通り、人工知能によって行われ、20分程度で結果が出ます。

    STEP3 契約

    TAKARAでは契約時に以下の書類が必要となります。

    • 会社情報を説明できる書類
    • 売掛先との取引内容や請求額を証明する書類
    • 本人確認用の身分証

    来店の必要性はないため、他県の経営者の方でも利用することができます。

    STEP4 ファクタリング実行

    2社間ファクタリングを利用の際は、売掛先から入金された売掛金をTAKARAに振り込んで下さい。

    3社間ファクタリングを利用した場合は、売掛先から直接TAKARAに入金されるので、特に何もする必要はありません。

    TAKARAの口コミ・評判

    次にTAKARAを実際に利用したという事業者・経営者の方の口コミ・評判を見ていきたいと思います。

    経営状況や利用時の状況などを詳しく聞くことができましたので、是非ともご参考にしてみて下さい。

    「事業資金調達額3650万円」・「手数料5%」・「即日入金」
    手数料が他社の半値ほどでした!

    ファクタリングは手数料が高いイメージで、会計士から利用を控えるように言われていました。
    それでもTAKARAさんの手数料は業界最安値で、一般的なファクタリング会社の半額くらいで利用できることがわかりました。実際に利用してみると、3社間取引で手数料は4%程。
    入金も即日で、大満足です。
    愛知県 広告代理店

    「事業資金調達額300万円」・「手数料7%」・「即日入金」
    他社には断られたのに…スピード対応でした!

    急な支払いが発生し、当日中に資金を用意する必要がありました。他社では当日中は難しいと断られてしまったのですが、TAKARAさんは「すぐに審査に取り掛かります、ご安心下さい」と頼もしい言葉をかけて頂きました。無事に必要な250万年を当日中に調達することができ、なんとか支払いに間に合わせることができました。
    東京都 運送業

    「事業資金調達額6800万円」・「手数料3.5%」・「即日入金」
    リスケ中でも資金調達ができました!

    銀行の返済を半年前からリスケしていたため銀行からの借入があてに出来ない状況でした。ノンバンクからの借入も考えましたが保証人が必要だと言われ断念。諦めかけていたところ知人からファクタリングのことを聞きネットで調べてTAKARAさんに相談しました。すると簡単な書類チェックで希望の資金調達ができ絶体絶命の状態から脱することができました。何よりその対応の早さで即日入金までしていただけたのであの時は本当に助かりました。今後も継続的に相談をしたいと思っています。
    大阪府 介護福祉業

    他の口コミも見たところ、TAKARAの経営コンサルティングに救われたと語る経営者の方が多く見受けられました。

    TAKARAと競合他社を徹底比較!

    ファクタリング会社はたくさんあって、どの会社を利用すべきか分からない…とお困りの方も多いでしょう。

    そこで最後にTAKARAと他ファクタリング会社を徹底比較してみましょう。

    TAKARA 他社A
    手数料 3%~12% 15%~25%
    入金時間 最短即日 翌営業日
    審査方法 オンライン完結(来店不要) 対面式(来店必須)
    リピート率 92.6% 45.4%
    口コミ評価
    備考
    • 債権譲渡登記が不要
    • 無料の経営コンサルタント有り
    • 債権譲渡登記が必須
    • 担保・保証人が不要

    TAKARAの総合評価:まとめ

    宝株式会社TAKARAは専門性が高い経営コンサルティングを武器にファクタリング業務を行う会社です。

    特に審査に人工知能を利用しており入金スピードが早いのが特徴で、消費税や保険料などをすぐに支払わなければいけない時に有用でしょう。

    手数料も業界最安値で、他社との相見積もりも行なっています。相談だけなら無料で行なってくれるため、まずは公式サイトから無料相談を行うことをお勧め致します。

    TAKARAがお勧めな経営者・個人事業主
    • 業績悪化・債務超過で銀行からの融資が受けられない
    • 取引先の支払いサイクルが長い
    • 入金までのキャッシュフローが長い
    • 新規事業の資金が不足している
    • 事業拡大の資金が必要
    • 借入をせず信用情報を傷つけずに資金調達したい
    • 税金や保険料を滞納しており、支払いを迫られている
    人気のファクタリング会社を徹底比較
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