摘発

2020年7月、給料ファクタリング業者が全国で初摘発されたというニュースが報じられました。

本記事では

  • ニュースの概要
  • ファクタリング業者が逮捕された理由
  • 逮捕されたファクタリング業者について

など最新ニュースをわかりやすく解説していきます。

ニュースの概要

摘発する人

2020年7月、給料ファクタリング業者であるDラインを摘発、というニュースが流れました。

Yahooニュースのトップや各種メディアでも、大きく取り上げられています。

「給料ファクタリング」初摘発 業者の男女4人逮捕
社会・くらし 2020/7/29 16:45

「給料を支給日前に受け取れる」などとうたい無登録で金を貸し付けたとして、大阪府警生活経済課は29日、コンサルタント会社「SONマネジメント」(東京都)の社員、岩田俊一容疑者(29)=山形市=ら男女4人を貸金業法違反(無登録営業)の疑いで逮捕した。

府警によると「給料ファクタリング」と呼ばれる新たな手口で、摘発は全国初。

(中略)

府警は、同社が買い取り額から差し引く形で受け取った手数料が、実質的な利息に当たると判断。

年利換算すると、630~1620%で法定上限(年利15~20%)を大幅に上回るといい、出資法違反容疑でも調べる。

給料ファクタリングを巡っては、強引な取り立てなどによる被害が相次ぎ、金融庁は3月に「貸金業に当たる」との見解を公表していた。

摘発された「SONマネジメント」という会社は、Dラインという業者を運営していました。

給料ファクタリング業者が逮捕された理由

記事文中にもある通り、給料ファクタリング業者が逮捕された理由は貸金業法違反の疑いです。

東京地方裁判所が示した通り、給料ファクタリングは給料債権の売買を装った違法な貸付であるとの判断がなされています。

通常、貸付けは金融庁の許認可が必要となりますが、給料ファクタリング業者は許認可を得ていません。

また年利1000%もの高額な手数料も問題視されています。

現在の法定金利が20%までである事と比較すると、いかに給料ファクタリングの手数料が高いかがお分かりでしょう。

加えて支払い遅れに対する厳しい督促等も批判されており、給料ファクタリング=ヤミ金との認識が広まっていました。

摘発されたDラインという業者について

摘発されたSONマネジメントという企業は、Dラインという名前のファクタリング業者を運営していた会社です。

Dラインは給料ファクタリングの黎明期から運営を行なっていた業者ですが、

  • 厳しい取り立て
  • 高い手数料

などがしばしば批判されていました。

617名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 
D-ライン事務員まで逮捕って可哀想やな。

619名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 17:23:53.95ID:VlbEnYucaNIKU
>>617
いや、あんな取り立てしてたら
逮捕されて当然だろ
ざまーみろだ

利用者(過去含む)は警察にどんどん通報しろ

給料ファクタリング情報スレ56

656名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 18:21:06.35ID:VlbEnYucaNIKU
悪質な取り立てしてたぞDは。

1日に何度も会社にTELしたりな。
完済後にファク協に通報したわ

給料ファクタリング情報スレ56

過払金について

2020年3月に金融庁が給料ファクタリングを違法な貸付である、との判断を示しています。

加えて今回の事件を鑑みると、今後給料ファクタリング利用者に過払金を請求する事が認められる可能性は極めて高いと考えられます。

ただ実際に、過払金を請求し、過払金を受け取れるかどうかは定かではありません。

事実、利用者が集団提訴した七福神においては、未だ過払金の請求が認められておらず、金額も決まってはいないという状況です。

過払金の金額は業者が保有している現金に左右されるところもあり、必ずしも過払金を受け取れるわけではないという点にご注意ください。

現在給料ファクタリングをご利用中の方へ

給料ファクタリング業者が逮捕されたと言うことで、現在営業中のファクタリング会社は随時撤退していくと考えられます。

また今後は支払い遅れに対する厳しい取り立てなども行われなくなると予想されます。

 

しかしながらDラインの逮捕事例を引き合いに、ファクタリング会社と金額や支払いの交渉するのは危険です。

ファクタリング会社が逆上する恐れもあり、

  • 勤務先に嫌がらせをされる
  • 別のヤミ金会社に個人情報を流出させられる

といったことが考えられます。

現時点で給料ファクタリングをご利用中の方は、業者を逆なでするような支払い交渉は行わないようにしましょう。

元金和解、過払金の請求なども今しばらく様子をみることをおすすめします。

給料ファクタリング業者初摘発に対するネットの反応

ネットの掲示板より、今回の事件に関するネットの反応をまとめてみました。

618名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 17:22:56.13ID:jn5mxDEJdNIKU
もう返さないでええってことやな全部

給料ファクタリング情報スレ56

620名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 17:25:23.60ID:wx9ZzmNdaNIKU
とうとう、ファクタリング業者捕まったで!!
全部飛ばすで!
裁判所も、警察も認定や!

給料ファクタリング情報スレ56

628名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 17:31:21.73ID:iGJuJ+nu0NIKU
給ファクの社員たち今頃ビビってるやろなぁ。逮捕やで逮捕

給料ファクタリング情報スレ56

236名無しさん@お腹いっぱい。2020/05/13(水)
提訴に至るまでに通達、告知、警告はしてるから
かたくなに会社であろうとしたんやね。

愚かすぎて草生える。

給料ファクタリング情報スレ56

638名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 17:52:29.16ID:c+Kd51GPMNIKU>>656
被害届けってなんて言ってだすの?

今日警察行ったけど、

「まだグレーだから内容に納得してサインしたならこっちが期日過ぎて払ってない状態での電話とか会社への電話も脅迫とかじゃない限り今のところは何もできない」

って言われた。

一応、ファクタリング業者の名前と
番号は言ってきたけど。

656名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 18:01:25.53ID:T9vE3W6qdNIKU
>>638
契約書見せて、出資法違反です。でOK。

657名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 18:23:52.36ID:c+Kd51GPMNIKU>>665
>>656
ありがとう。
内容に同意したんでしょって言われたりしないのかな?
ほんと無知でごめんなさい。
答えてもらえて良かった。

665名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 18:51:02.87ID:T9vE3W6qdNIKU>>666
>>657
交番の警察なら言うひとはいると思いますよ。
ただ契約ってのは、違反した時点で全て無効にできるのでファクタリングの場合は窓口構えてる時点で違法行為が始まっていて、業務内容全てが打ち消すことができるんですよ。

最初からだますつもりがないことを証明できれば詐欺罪には問われません。

さらに言えば返済終わっててもヤミ金は全額返還請求が可能ですから。

666名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 18:56:11.25ID:c+Kd51GPMNIKU
>>665
知らない事ばかりです。
交番じゃなくて警察署行ったんだけどな。

無知はダメだね。

言いくるめられて返ってきちゃった。

給料ファクタリング情報スレ56

706名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/29(水) 23:15:05.39ID:pmZVorI10NIKU
D捕まったのか
もっと悪質なところあったろうに
昨日ラインでモア紹介してきたのに

給料ファクタリング情報スレ58

762名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/30(木) 11:22:27.53ID:bB7NWwNb0
集団訴訟まとまりそうです。
現在、「給与」ファクタリングしてる方ご準備ください。

続報お出ししますね。

もし、まだ弁司まだの方いましたら、
業者名を書いてください。

※「経費」ファクタリングは現在対応できませんとのこと。

給料ファクタリング情報スレ58

857名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/30(木) 22:16:42.87ID:zbak4djr0>>858
dラインに振り込んだ履歴とかあれば
過払い請求できるんだろか?

他の業者の振込履歴もわんさか残ってる

858名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/30(木) 22:25:02.35ID:Kf5W14sl0>>862
>>857
捕まって金ないパターンじゃない?

862名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/30(木) 22:48:44.18ID:v4tInilO0>>864
>>858
2000人利用者がいて3→5程度で契約。

だいたい半年間ぐらい
稼働してたと思うんだけど。

それをたった4人の従業員で回してたんやろ…
いくらなんでも金はあるだろ…。

給料ファクタリング情報スレ58

859名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/30(木) 22:31:06.95ID:NMKUzvCX0
民事は進展が遅くなるだろうな。
裁判のために返還に応じるかもね。

金はあるかもだが上納済みかもよ

給料ファクタリング情報スレ58

860名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/30(木) 22:33:24.12ID:zbak4djr0
貸金法の利息分は返さなくても良いから超えてた分は返してほしいな

給料ファクタリング情報スレ58

910名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/31(金) 09:47:48.68ID:N27545HTa>>911>>918
Dライン7か月くらい使ってて、
計算上だと3割ちょいとられてるんだが、
(2→3返し)

過払いやったらいくら帰ってくるものなんだろう 
目安

911名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/31(金) 09:53:13.46ID:/9vFaLrx0
>>910
逮捕までいってるから現実的かわからんけど。
全額訴訟できるよ

918名無しさん@お腹いっぱい。2020/07/31(金) 10:40:49.62ID:lSpZbo4pd
>>910
現実から言ったら全然返って来ない。

給料ファクタリング情報スレ58
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