ウィットの公式サイト

ウィットはファクタリング業界初となる、小口債権と中小企業専門のファクタリング会社です。そのため他社で利用を断られてしまった方や来店する手間がないという経営者の方にピッタリのファクタリング会社と言えるでしょう。

本記事ではファクタリング会社をお探しの方のためにウィットのファクタリングサービスや手数料などを解説して参ります。

株式会社ウィットの会社情報

高層ビル

株式会社ウィットの基本情報をまとめました。

会社名 株式会社ウィット
代表取締役 佐野 俊亮
会社所在地 〒160-0023 東京都新宿区西新宿7-7-28 第二ビル5階
設立 平成28年11月
事業内容 ファクタリング業務
資金調達に関するコンサルティング業務

株式会社ウィットは日清食品やオリンパスなどの大企業が本社を置く東京池袋にオフィスを構えているファクタリング会社です。

バーチャルオフィスやレンタルオフィスで運営を行なっているファクタリング会社も多い中、日本有数のビジネス街である新宿にオフィスを置いているのは信頼性が高いと言えるでしょう。

設立は2016年とスタートアップの会社ですが、小口・中小企業専門という独自のターゲット化によって、ファクタリング業界では一躍知られた存在になりつつあります。

ファクタリングに関する情報

ウィットが取り扱っているファクタリングサービスの内容を表でご紹介いたします。

取扱ファクタリング 2社間取引・3社間取引
対象者 法人・個人事業主(法人相手の売掛債権)
買取可能額 30万円〜500万円
手数料(買取率) 5%~(3社間・2社間)※与信状態により異なる
資金調達スピード 最短2時間~即日
対応エリア 全国対応可
買取可能な債権 通常発生し得る商取引での売掛債権

ウィットは2社間ファクタリング、3社間ファクタリングのどちらにも対応しています。

そのため取引先にファクタリングを知られたくない、低い手数料でファクタリングをしたいという両方のニーズに応えることができます。

一際目を引くのは買取債権額で、ウィットは30万円から500万円までの小口・中小企業専門のファクタリング会社です。

ファクタリング会社は買取債権金額の数%を手数料としているため、少ない売掛債権だと利益が得られず、小口債権の利用を断るケースがあります。

ですがウィットは小口・中小企業専門のファクタリング会社で、他社で利用を断られてしまった経営者の方でも利用することができます。

契約は来店不要の非対面式で、資金調達スピードはなんと申し込みから最短で2時間です。こちらも忙しくて身動きが取れない中小企業の経営者の方を念頭においたものとなっています。

また法人相手の売掛債権を有していれば、個人事業主の方でも利用することができます。

ウィットのファクタリング実績

ファクタリング件数 成約件数:500件以上
審査通過率 99%
過去のファクタリング例 30万円の債権を95%で買取
主な利用者 中小企業・個人事業主
主な利用業種 サービス業・情報通信業・小売業など
ウィットは新参ファクタリング会社ですが、すでにファクタリング成約件数は500件以上を誇ります。
また審査通過率は99%となっており、他社の利用を断られてしまった中小企業でもファクタリングを利用することができます。
調査によると過去には30万円の売掛債権の95%(利益分:3%、他事務手数料2%)で買い取った事例もあります。
利益分は1万円にも満たず無償に近いものがありますが、経営に苦しんでいる中小企業を救うというウィットの強い企業理念が感じ取れるでしょう。
またウィットは主にサービス業や情報通信業、小売業など、比較的小口取引が多い業種の企業に利用されています。

ウィットのファクタリングサービス・手数料を紹介

ウィットのファクタリング

次にウィットのファクタリングサービスや手数料などを細かく見ていきましょう。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは、「利用者(自社)」と「ファクタリング会社」の2社間だけで行われるファクタリングのことです。

2社間ファクタリングでは、売掛先にファクタリング契約を知られることがないというメリットがありますが反面、貸し倒れのリスクが高くなるため手数料も高めとなっています。

ウィットの2社間ファクタリングの手数料は公式サイト上では明らかになっていませんが、業界の相場である10~20%よりは低い手数料でファクタリングが利用できるでしょう。

過去に30万円の売掛債権を手数料5%でファクタリングを行なった事例を鑑みると、5%~15%程度の手数料と推測できます。

【関連記事】ニーズが高まる2社間ファクタリングのメリットとは?

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングとは、「利用者(自社)」と「ファクタリング会社」と「売掛先」の3つの企業が関わるファクタリング契約のことです。

取引先に債権譲渡通知をしなければいけませんが、貸し倒れのリスクは抑えられるので手数料は2社間ファクタリングよりも低くなっています。

ウィットの3社間ファクタリングの手数料は明示されていませんが、一般的な3社間ファクタリングの相場が7%前後であることと過去の事例から推量すると、5%前後であると考えられます。

【関連記事】3社間ファクタリングの特徴・メリットを解説!

その他ファクタリングサービス

ウィットは全ての売掛債権の買取に対応しているため、多様なファクタリングサービスを提供しています。

例えば医療業界向けの「診療報酬債権ファクタリング」や介護業界向けの「介護報酬ファクタリング」、「でんさいファクタリング」、「国際ファクタリング」なども利用することができます。

小口専門とはいえ、ほぼ全ての業種に対応できるのもウィットのファクタリングサービスの強みです。

ウィットの特徴&メリットをご紹介

ウィットのメリット

ウィットのメリットとしては、以下の3点が挙げられます。

  • 小口債権・中小企業専門である
  • 来店不要・非対面式で契約可能
  • 信用情報の審査がない

以下で順に解説して参ります。

メリット① 小口債権・中小企業専門である

すでに繰り返し述べていますが、ウィットは小口の売掛債権、中小企業専門のファクタリング会社です。

日本の企業の99%近くは中小企業で、ファクタリングは特に中小企業の経営者の方から高いニーズがあります。

しかしながらファクタリング会社は買取債権の数%を手数料としているため、少ない売掛債権だと利益が大きくなく、小口債権の利用を断るケースが多々あります。

実は信用情報の審査がないファクタリングにおいて審査落ちしてしまうケースとは、売掛債権が少額すぎ、という理由が大半を占めているのです。

現実的にファクタリングを必要としている企業は小口の取引が多い中小企業で、現在のファクタリング業界は需要と供給の間に大きなミスマッチがあると言わざるを得ません。

そんな中ウィットは中小企業の経営者の方だけを顧客層に絞ったファクタリングサービスを行なっています。

利潤は少ないということを承知していながらも、ウィットは全国の中小企業を救うという企業理念のもと活動しています。

メリット② 来店不要・非対面式で契約可能

ウィットは中小企業専門のファクタリング会社です。

中小企業の経営者の方は往往にして現場に立たなくてはならず、経営の業務もあるため、時間が取れません。

多くのファクタリング会社は来店が必須で、契約は対面式で行うことを義務付けていますが、中小企業の場合だとその時間すら取れないということも多々あります。

ウィットは中小企業専門のファクタリング会社であるため、このような経営者の方の実情をくみ取り、来店不要・非対面式での契約が可能です。

また来店する必要がないので、近くにファクタリング会社がないという地方の企業でも利用することができます。

メリット③ 信用情報の審査がない

ウィットでは利用にあたり、金融機関などの信用情報を用いることがありません。

そのため借入金や赤字決算、税金の滞納などを起こしてしまっていても安心して利用することができません。

また前述の通り、ファクタリングにおいて審査落ちするケースとは、小口債権が理由であることもあります。

しかしながらウィットは小口債権専門のファクタリング会社ですので、審査落ちとなる可能性は極めて低いと言えるでしょう。

【関連記事】売掛債権に保険を掛ける保証型ファクタリングとは?

ウィットへの申し込み方法・利用の流れ

ウィットの申し込み方法

次にウィットの申し込み方法や利用の流れを解説していきます。

    STEP1 お申し込み

    ウィットへ申し込みをするには、公式サイトから電話かメールフォームにて申し込みを行なってください。

    平日の日中は電話が混み合うため、メールフォームでの申し込みを推奨します。

    この時点でおおよその手数料や入金日などを知ることができます。

    買取価格などに不満があれば、この時点で利用を断っても構いません。

    その場合には一切キャンセル料などはかからないので安心です。

    STEP 2 書類提出〜審査

    メールかFAXにて必要書類を提出した後、すぐに審査に移行します。

    ウィットを利用するにあたり必要な書類は

    • 過去の決算書…およそ2~3期分
    • 資金繰り表もしくは銀行口座…売掛金の入金を確認するため
    • 売掛金が証明できる書類

    とたったの3点だけです。

    審査にかかる時間は最短2時間で、お忙しい経営者の方でもすぐに結果を知ることができます。

    とはいえウィットでは審査通過率99%を誇るため、安心して審査結果をお待ちください。

    STEP3 ファクタリング実行

    ウィットから提示された手数料などに不満が無ければ、売掛債権の買取に移行します。

    早ければ2時間後には入金を確認することができます。

    後日、取引先から売掛金の入金があれば、ウィットに支払いを行なって下さい。

    ウィットの口コミ・評判

    次にウィットを実際に利用したという事業者・経営者の方の口コミ・評判を見ていきたいと思います。

    経営状況や利用時の状況などを詳しく聞くことができましたので、是非ともご参考にしてみて下さい。

    【150万円を即日調達に成功】

    受注が立て続けに入り、材料費の支払いに困っていました。金融機関に相談しては時間がかかりすぎるし、ファクタリング会社に相談したけど小額を理由にあまりよい条件ではありませんでした。しかも、日々の仕事は忙しくて・・・。そんなとき非対面式のファクタリングのウィットさんをウェブで見つけました。さっそく電話をすると、すぐに対 応してくれました。売掛金の金額も問題にせず、スムーズなやりとりで即日現金の調達を叶 えることができとても助かりました。事業も順調に進んでいます。
    香川県 工務店

    【ファクタリングも諦めモードだったのですが…】

    私のお店は小さな輸入家具店です。流行やニーズに合わせた家具を仕入れてお客様に購入いただきますが、 仕入金額がかさんで資金繰りも悪化していました。金額は少額ですが、私のような事業者にとっては重くの しかかります。ファクタリングも無理かと思っていまし たがウィットさんを知って、諦めムードで問合せのメールをしたら、 翌日担当の方から電話!現状をよく聞いてくださりこちらの要望にも応えてくれる提案をもらいました。 すぐに 契約してもらい、現金を調達することができました。そのあとも相談に乗ってもらえる関係 でとても満足しています。
    山口県 セレクトショップ

    【地元にファクタリング会社が無くても利用可能!】

    ファクタリングサービスはずっと利用したかったのですが、地元地域にファクタリング会社がなく、利用をためらっていました。東京や大坂まで出向く時間も余裕はなく…そんな時来店不要で契約できるウィットを知り、ファクタリングを初めて利用させていただきました。ウィットは地域企業にオススメのファクタリング会社です!
    大阪府 建設業

    口コミを調査してみると、目立つのはやはり中小企業の経営者の方です。

    またファクタリング会社がない地方の企業の方でも、来店不要でファクタリングができて助かったという声が多くありました。

    ウィットと競合他社を徹底比較!

    ファクタリング会社はたくさんあって、どの会社を利用すべきか分からない…とお困りの方は多いのではないでしょうか。

    そこで最後にウィットと競合ファクタリング会社を項目別に徹底比較してみましょう。

    ウィット A社 B社
    手数料 3~20% 5~25% 8~30%
    入金スピード 最短即日 最短2営業日 最短翌日
    契約方式 非対面(来店不要) 対面式(来店必須) 対面式(来店必須)
    限度額 30万~500万円 500万~3億円 100万~5,000万円
    小口債権 利用可 利用不可(審査落ち) 利用不可(審査落ち)
    中小企業審査通過率 99% 48% 59%
    個人事業主 利用可能 利用不可 利用可能
    債権譲渡登記 不要 必要 不要

    ウィットは小口・中小企業に特化したファクタリング会社であることが、比較してみて一目瞭然です。

    ウィットの総合評価:まとめ

    ウィットのサービス

    ウィットはファクタリング業界初となる、小口債権と中小企業専門のファクタリング会社です。

    少額の債権で他社から利用を断られてしまった経営者の方や、忙しくて来店の手間がないという経営者の方にうってつけのファクタリング会社と言えるでしょう。

    手数料や入金スピードも中小企業の方に配慮した設定となっており、事務所にいながらファクタリングが利用できるのは大きなメリットです。

    中小企業の方でファクタリング会社をお探しの方は、是非ともウィットをご活用ください。

    ウィットのご利用が向いている経営者の方
    • 新規事業で資金が不足している
    • 業績悪化や税金滞納で融資が受けられない
    • 取引先の倒産で資金不足が予想される
    • 手形決済が多く、資金繰りがよくない
    • 信用情報に問題があり、金融機関からの融資が難しい
    • 急激な売上増減により、資金ショートに陥っている
    人気のファクタリング会社を徹底比較
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