ウィットは小口専門・非対面で契約可能という特徴があるファクタリング会社です。
従来のファクタリングと異なり来訪にかける時間と費用を大幅に節約することができ、最短即日で資金調達をすることもできます。
「他社にファクタリングを断られてしまった…」
「ファクタリング契約の時間がない」
「地元にファクタリング会社が存在しない」
という経営者の方のために、本記事ではウィットの
- ファクタリング手数料
- 入金スピード
- 利用者の口コミ評判
について詳しく解説して参ります。
目次
株式会社ウィットの会社情報
ウィットの会社情報は以下の通りです。
| 運営会社 | 株式会社ウィット |
|---|---|
| 代表取締役 | 佐野 俊亮 |
| 所在地 | 【本社】東京都品川区東五反田1-6-3 いちご東五反田ビル3階 【宮城営業所】宮城県仙台市青葉区中央1-2-3 仙台マークワン19F 【福岡営業所】福岡県福岡市博多区博多駅東2-5-19 サンライフ第3ビル6F |
| 設立 | 平成28年11月 |
| 事業内容 | ・ファクタリング業務 ・資金調達に関するコンサルティング業務 |
株式会社ウィットは、東京の本社以外にも、宮城県仙台市と福岡県博多に営業所を展開しています。
そのためウィットは関東圏のみならず、東北から九州まで多くの企業に利用されているファクタリング会社です。
設立時期は2016年とまだまだ歴史は浅いものの、小口・中小企業専門という独自のターゲット化によって、ファクタリング業界では一躍知られた存在になりつつあります。
ウィットのファクタリング情報を解説
ファクタリングサービスの情報をご紹介いたします。
| 買取可能額 | 30万円～500万円 |
|---|---|
| 取扱ファクタリング | 2社間取引・3社間取引 |
| 手数料 | 5.0％～（与信状況により決定） |
| 資金調達スピード | 最短2時間 |
| 買取可能な債権 | 通常発生し得る商取引での売掛債権 |
| 対応エリア | 全国対応可 |
ウィットは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらともに対応しています。
2社間ファクタリングとは、取引先から債権譲渡承諾を得ることなく資金調達をする方法のことです。
2社間ファクタリングならば、取引先に知られることなく最短即日で資金調達をすることができます。
3社間ファクタリングとは、取引先から承諾を得て行うファクタリング方式となります。
3社間ファクタリングの場合は、2社間よりも低い手数料でファクタリングが可能です。
またウィットは診療報酬債権や介護報酬債権の買い取り実績もあり、ほぼ全ての売掛債権の買い取りに対応しています。
ウィットのファクタリング手数料
ウィットのファクタリング手数料はホームページ上では明らかになっていません。
手数料について問い合わせをしてみたところ、「売掛金額や支払いサイトによって手数料は変動する」とのことでした。
また「虚偽のファクタリング手数料をホームページ上に掲載するファクタリング会社が多く、手数料を載せても信憑性がないため、敢えて公開していない」という回答が得られました。
それでも過去には30万円の売掛金を5%という手数料で買い取った実績があり、それを鑑みるとウィットの手数料は相場よりも安いと考えられます。
ウィットのファクタリング入金スピード
ウィットのファクタリングは、申し込みから資金調達まで即日を誇ります。
後述しますが、ウィットをご利用の際には来訪する必要がありません。
そのため時間がない中小企業の経営者の方でも、短い空き時間でファクタリングが可能です。
加えてウィットは「電話一本で完結するファクタリング」をモットーにしており、申し込みも非常に手軽に行えます。
ウィットの特徴・メリットを解説!
ウィットはファクタリング利用の大半を占める中小企業に嬉しい、「小口専門」かつ「非対面」で契約可能なファクタリング会社という特徴があります。
ファクタリングは銀行融資が受けられない中小企業・ベンチャー企業が主な利用層です。
しかしながら中小企業の経営者の方は現場に立たれることが多いため、ファクタリング契約のために来訪する時間が取れません。
加えて中小企業が有する売掛金は小口債権が大半です。
にも関わらず小口債権は買い取っても利益が小さいため、ファクタリング会社によっては買い取りを拒否することが多々あります。
ウィットはこのようなファクタリング業界のソリューションとなるべく、小口専門・非対面契約可能という新しいサービスを打ち出しているのです。
続いてウィットのメリットについて解説して参ります。
メリット①買取金額に下限や条件がない
ファクタリング会社によっては、買取可能な売掛金額に「100万円以上」などといった下限を設けています。
またファクタリング利用条件として、「年商◯千万円以上」としているケースもあります。
そのような下限や条件が設定されていると、中小企業にはファクタリングで資金調達をすることはできません。
一方で小口専門であるウィットでは、買取金額に下限はありません。
過去の買い取り実績を見ると、30万円という小口債権を買い取ったという事例があります。
年商や設立年数などの利用条件もないため、他ファクタリング会社に断られてしまったという事業者でも、ウィットならば利用することができます。
メリット②事務所にいながらファクタリングが利用できる
ウィットのもう一つの特徴は「非対面でファクタリング契約が可能」という点です。
契約の際には事務所へ来訪が必須とするファクタリング会社はまだまだ多く、時間が取れない経営者の方やお近くにファクタリング会社が存在しない地方企業にとって、来訪必須のファクタリング会社は非常に不便です。
ウィットならば事務所にいながらでも、ファクタリングで資金調達をすることができます。
そのため従来のファクタリング契約に比べて、時間と費用（交通費）を大幅に節約することが可能です。
メリット③充実の経営サポート
ウィットはファクタリング業務以外にも、中小企業の事業再生を支援する目的でコンサルティング事業も行なっています。
ウィットのコンサルティングでは、
01. 幅広い人脈から資金調達の提案
…ファクタリングだけに固執せず、申し込み企業に適した資金調達方法を幅広いネットワークより提案
02. 現状分析をし資金繰りの安定化、経営改善の実行までサポートできる
…近々の資金繰りではなく、会社の現状を分析することで、中期・長期の経営計画を練り長期的な資金繰りで経営改善までトータルサポートする
といった特徴があります。
その他メリット
その他にもウィットのファクタリングを利用することには、以下のようなメリットもあります。
- 取引は秘密厳守
…2社間ファクタリングならば取引先に知られることがない - 信用情報の審査なし
…借入状況や業績に不安がある場合でも利用できる - 遡及義務がない
…債権が未回収となった場合でも、利用企業には負担なし
ウィットのファクタリングご利用の流れ・必要書類を解説
次にウィットのファクタリングをご利用する際の申し込み方法や必要書類などを解説して参ります。
ウィットをご利用される場合には、以下の書類が必要となります。
- 会社の説明資料
- 身分証明書
- 売掛金を証明する書類（請求書など）
- 入出金を確認できる書類（通帳の写しなど）
スムーズにファクタリングを実行できるように、上記必要書類は事前に用意しておきましょう。
メールでの提出となりますので、画像かPDFにしておいて下さい。
STEP1.お申し込み
ウィットでは、メールフォームの入力・送信をすることで申し込みができます。
メールフォームは以下の通りです。
申し込み自体は1~2分で完了するでしょう。
STEP2.電話連絡＆書類提出
申し込みフォーム送信後、ウィットの担当スタッフの方から電話にて連絡がきます。
電話では買い取り希望価格や取引先との取引年数といったことがヒアリングされ、また大まかな手数料などを知ることができます。
電話での話中に上記の必要書類の提出方法も細かく指示されますので、従って下さい。
【関連記事】ファクタリングの審査時における業者側の心理と審査落ち理由を解説
STEP3.本査定＆契約
書類提出後、本査定が行われます。
査定では基本的に取引先の経営状況が重視されるので、構える必要はありません。
もしも審査落ちとなってしまっても、ファクタリング以外の資金調達方法を提示してもらえます。
査定により、ファクタリング手数料が決定されます。
支払日などに不満がなければ、送られた申込書を記入し、ファクタリング契約を行います。
STEP4.入金＆支払い
ファクタリング契約後、手数料を引いた売掛金がウィットより入金されます。
後日、売掛金が入金されたら1週間以内にウィットへとお支払いをお済ませください。
3社間ファクタリングの場合は、売掛先が直接、ウィットに支払いをしますので、必要なことはありません。
以上でウィットのファクタリングは終了となります。
ウィットの口コミ・評判を解説
最後に、ウィットを実際に利用したという方の、口コミ評判をご紹介して参ります。
小口債権が理由で他社には断られてしまったのですが…
手厚いサポート、気持ちの良い対応でした
初めてファクタリングを利用したのですが、ウィット さんの担当者の方より丁寧に仕組みやメリット・デメリットを説明して頂きました。
取引先や取引銀行へのケアも行ってくれ、手厚いサポートを受けることができました。
電話対応も良く、大変満足しています。
ウィットの総合評価：まとめ
従来のファクタリングと異なり来訪にかける時間と費用を大幅に節約することができ、最短即日で資金調達をすることもできます。
またウィットは経営コンサルティング事業も行なっており、ファクタリングを利用すると無料で経営改善サポートを受けられるというのも嬉しいポイントでしょう。
「他社にファクタリングを断られてしまった…」
「ファクタリング契約の時間がない」
「地元にファクタリング会社が存在しない」
といったお悩みをお抱えの事業者の方は、ウィットのファクタリングをご利用ください。
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