東京都でファクタリングが利用できる会社やファクタリングの仕組みやメリット、手数料などを知りたいという方のために分かりやすく解説して参ります。資金繰りにお悩みの際や金融機関から融資を断られてしまった場合には是非ともご参考にしてください。
目次
東京都からご利用できる！オススメのファクタリング会社
東京都に存在する数あるファクタリング会社の中から、特に手数料や信頼性に優れたファクタリング会社を厳選しました。
総合的におすすめのファクタリング会社を比較いたしました。おすすめのファクタリング会社ランキング
ご利用限度額
30万円～1億円
資金調達スピード
最短即日
手数料
2％～20％
取扱うファクタリング
2社間・3社間・診療報酬・介護報酬
ご利用対象者
法人・個人事業主（法人相手の売掛債権）
対応地域
全国対応可能
ご利用限度額
上限無制限
資金調達スピード
最短即日
手数料
1～9％（3社間）：10～15％（2社間）
取扱ファクタリング
2社間・3社間・診療報酬
ご利用対象者
法人・個人事業主
対応地域
全国対応可能
東京都のファクタリング会社の選び方
多くのファクタリング会社は東京都に集中しています。
選択肢が多いからこそ、しっかりと利用する業者を比較し、検討しなければいけません。
ファクタリング会社を選ぶ際には、以下のチェックポイントを参考にしてください。
- 手数料…相場よりも高いか、低いか
- スピード…即日対応しているかどうか
- 信頼性…ファクタリング実績はあるか
ファクタリングの手数料は買取売掛金額や初回利用・継続利用などによって変動しますが、相場は2社間と3社間通じて5%~25%と言われています。
相場よりも低い手数料でファクタリングできるかどうか、事前にチェックしましょう。
急場の資金繰り時には、入金スピードも重要です。
緊急時には即日入金が可能なファクタリング会社を利用するといいでしょう。
また悪徳会社も存在するファクタリング会社の中で、優良会社を見極めるには、実績や買取件数を含めた信頼性も重要なファクターです。
帝国データバンクからファクタリング会社のデータを検索し、決算公告や会社情報を確認してみるといったことも、可能であるならばしたほうがいいでしょう。
東京都でファクタリングを利用するメリット
東京都の経営者の方がファクタリングを利用するメリットは以下の通りです。
- 審査から入金までが非常に早い
…ファクタリングは融資とは異なり提出書類や審査内容が簡易的です、そのため最短即日での資金調達も可能です - 金利返済が発生しない
…ファクタリングは融資ではないので、金利が発生しません - 審査対象は売掛先である
…ファクタリングの審査は売掛先の企業であるため、信用情報や業績に関わらず利用することが可能です - 償還請求権がない（ノンリコースである）
…万が一、売掛金が貸し倒れになっても利用企業への請求はありません - オフバランスの実現
…売掛金を売却することで、純資産が増え金融機関からの信用もアップします
詳しくはファクタリングのメリットについて詳しく解説した記事をご確認ください。
東京都の中小企業景況
ファクタリングの利用が多い中小企業の景況について、見ていきましょう。
一般社団法人東京都信用金庫協会が発表した『景況情報ガイド「都内中小企業景況調査結果」』によると、2019年の中小企業の業績判断D.Iは▲2.9と、前期よりも低下しているとのことです。
業種別に見ると、建設業、不動産業で前期並の良好感が続いているが、他の業種は全て好調感が弱まっています。
産業労働局商工部が調査した「東京都中小企業の景況（令和元年度6月調査）」でも、中小企業の業況DIは▲31とのことでした。
売上高DI、販売単価DI、仕入れ単価DIといった主な景況指標は全て低下しており、都内の中小企業の厳しい実情が伺えます。
業績の悪化、苦しい経営状態は倒産件数にも如実に現れています。
東京商工リサーチが7月に発表した2019年上半期の首都圏企業倒産状況によると、倒産件数は前年同期比31件（2%）増の1272件で、2年ぶりに前年を上回ったとのことです。
大型倒産は減った半面、サービス業などを中心に東京と神奈川で倒産が増加に転じており、特筆すべき点は人手不足や資金繰りの悪化といった不況型倒産が多いでしょう。
倒産件数が増加したにも関わらず、負債総額が20%減ということは、中小〜零細企業の倒産が集中しているということを表しています。
東京商工リサーチは「消費者に近い業種の倒産が増え、潮目が変わってきた」と分析しており、競争が激しいサービス業などの倒産が増える懸念があるとの認識を示しています。
東京都内の資金繰り状況
続いて東京都内の資金繰り状況について、見ていきましょう。
財務省関東財務局東京財務事務所が発表した「法人企業景気予測調査」によると、資金繰り判断BSIは主に中小企業のみがマイナスとなっています。
ここでも中小企業の厳しい経営状態が伺えます。
中小企業の経常利益も減益が予想されている中で、今後はさらに金融機関の融資態度が硬化すると予想されています。
「借りない資金調達方法」とも言われているファクタリングの利用が増加している大きな要因でしょう。
東京都のファクタリング口コミ・評判
最後に、東京都内でファクタリングを利用したという方の口コミや評判を解説していきます。
| 利用ファクタリング会社 | 三共サービス |
| 資金調達金額 | 100万円 |
| 手数料 | 8.4% |
| 満足度 | ★★★★★ |
| 利用企業情報 | 東京都目黒区 建設業 |
| 口コミ | 銀行からの追加融資が下りなかったタイミングでファクタリングの利用を決めました。手数料はネックですが、スピードは圧倒的に優れています。 |
| 利用したファクタリング会社 | アクセルファクター |
| 資金調達金額 | 300万円 |
| 手数料 | 4.4% |
| 満足度 | ★★★★☆ |
| 利用企業情報 | 東京都港区 サービス業 |
| 口コミ |
決算月から2ヶ月後の納税が毎年大きなネックでした。現預金が無かったのでファクタリングを活用しました。。
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| 利用したファクタリング会社 | 日本中小企業サポート機構 |
| 資金調達金額 | 90万円 |
| 手数料 | 8.5% |
| 満足度 | ★★★★☆ |
| 利用企業情報 | 東京都八王子市 建築業 |
| 口コミ | 小口の売掛金だったのでことごとく利用を断られてしまっていました。中小企業への支援が厚いと評判のファクタリング会社を利用しました。 |
| 利用ファクタリング会社 | 三共サービス |
| 資金調達金額 | 50万円 |
| 手数料 | 9.8% |
| 満足度 | ★★★★★ |
| 利用企業情報 | 東京都千代田区 建設業 |
| 口コミ | 簡単に借りれるビジネスローンも検討しましたが、ちょうど設備増築の商談を進めている最中でした。 追加借入が判明するとローン審査に影響する可能性を懸念し、信用情報に影響しないファクタリングを選択しました。 |
| 利用したファクタリング会社 | アクセルファクター |
| 資金調達金額 | 500万円 |
| 手数料 | 5.4% |
| 満足度 | ★★★★☆ |
| 利用企業情報 | 東京都足立区 サービス業 |
| 口コミ |
取引先から債権譲渡の承諾を得るのに苦労しました。ファクタリングという聞きなれない言葉に拒否反応を示す代表者の方、（特に高齢の方）はまだまだ多いように感じます。
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東京都のファクタリングのまとめ！
中小企業の数が他県よりも圧倒的に多い東京都はファクタリングの申し込み件数は最多です。
すでにファクタリングの知名度は高く、取引先から承諾が必要な3社間取引でも利用できる可能性は高いでしょう。
多くのファクタリング会社は東京都に拠点を置いていますが、中には悪質な業者も多いためファクタリング会社を選ぶ際には注意が必要です。
ファクタリング会社をお選びの際には、特に買取実績を重視して、お選びいただくことを推奨します。
