埼玉県のファクタリング

埼玉県からファクタリングで資金調達をお考えの経営者向けにファクタリングの利用方法やメリットなどを解説します。

ファクタリングについて知りたい方、優良業者を知りたい方は、是非ともご参考にしてください。

埼玉県からご利用できる!おすすめのファクタリング会社

埼玉県からファクタリングをお考えの経営者の方のために、おすすめのファクタリング会社をご紹介しています。

下のファクタリング会社の比較一覧から、手数料や入金スピード順に並べ替えることもできるので、併せてご活用ください。

おすすめのファクタリング会社ランキング

総合的におすすめのファクタリング会社を比較いたしました。

三共サービス
三共サービス
三共サービスの特徴
三共サービスでは専門性の高い経営コンサルティングを武器として、多くの中小企業の頼もしい味方となっているファクタリング会社です。三共サービスのファクタリングとコンサルティングを受けた場合、キャッシュフロー改善率はなんと92.4%という高い結果が出ています。
ご利用限度額 1億円迄
資金調達スピード 最短即日
手数料 1.5%~(3社間・診療・介護):5~15%(2社間)
取扱うファクタリング 2社間・3社間・診療報酬・介護報酬
ご利用対象者 法人(※個人事業主NG)
対応地域 全国対応可能
アクセルファクター
アクセルファクター
アクセルファクターの特徴
「アクセルファクター」は小口の利用者をターゲット化し、最適なサービスを行なっているファクタリング会社です。特に、他社で審査落ちしてしまったという小規模法人の経営者、個人事業主にオススメのファクタリング会社と言えます。
ご利用限度額 30万円~500万円
資金調達スピード 最短即日
手数料 5%~20%
取扱うファクタリング 2社間・3社間
ご利用対象者 法人・個人事業主
対応地域 全国対応可能
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構の特徴
日本中小企業金融サポート機構は独自サービスである「郵送ファクタリング」による迅速な対応と一般社団法人という信頼性を併せ持つファクタリング会社です。名前の通り、中小企業を主な利用ターゲットとしており、中小企業の目線に立ったサービスを行なっています。
ご利用限度額 上限無制限
資金調達スピード 最短即日
手数料 1~9%(3社間):10~15%(2社間)
取扱うファクタリング 2社間・3社間・診療報酬
ご利用対象者 法人・個人事業主
対応地域 全国対応可能

ファクタリングの利用方法

ファクタリングとは、企業が有している未払いの売掛債権をファクタリング会社に譲渡(=売却)することで経営に必要な資金を手にするという、従来とは全く異なる資金調達の方法です。

売掛債権は資産であるため、ファクタリングは融資ではありません。

したがって利用するにあたり、信用情報の審査が簡単で、担保や保証人は不要となります。

ファクタリングは大きく分けて、2種類、存在します。

ファクタリングの2社間取引→ファクタリング会社と申し込み企業で行う契約、売掛先に知られることがない
ファクタリングの3社間取引→ファクタリング会社と申し込み企業に加えて売掛先も交えて行うファクタリング契約

2社間取引は、調達スピードの速さと、信頼性が高いのが特徴です。

一方の3社間取引は、手数料が低いというメリットがありますが、調達スピードは遅くなってしまいます。

また売掛先からの信用を失ってしまう可能性にも、十分に注意が必要です。

ファクタリング会社の選び方

埼玉県の事業主の方は、地理的にも近い東京のファクタリング会社を選択することが現実的な選択肢です。
数あるファクタリング会社を比較し、選択するには、以下のポイントが重要です。

  • 調達スピード
  • ファクタリング手数料
  • 信頼性・実績はあるか

調達スピード

ファクタリングは通常であれば、数ヶ月先の入金である売掛金を、数日間に縮めて、現金化することができます。
さらに、2社間取引を利用すれば、最短即日の現金化も可能です。
手元に現金化がなく、黒字倒産の危機にある場合には、2社間取引に優れたファクタリング会社を利用するようにしましょう。

手数料

ファクタリングの手数料の相場は、取引形態によって異なります。

  • 2社間取引→15%~30%
  • 3社間取引→8%~15%

ファクタリングの手数料は、売掛先の信用力や売掛金額、支払いサイトの長さなどによって、変動します。

それでも、業者によって設定している手数料は異なりますので、相場よりも低い手数料で売掛金を買い取ってくれるファクタリング会社を選びましょう。

信頼性・実績

ファクタリング業は、比較的最近登場したサービスです。
そのため、経営に苦しむ経営者の足元を見て、高い手数料を要求してくる悪どい業者も存在します。

そのためファクタリング会社を選ぶ際には、信頼できる実績があるか、口コミサイトなどを見て、客観的に選択するようにしましょう。

余裕があれば、帝国データバンクなどで企業情報を調べるのも、ひとつの手です。

埼玉県のファクタリング情報

埼玉県の経済

次に、埼玉県でファクタリングに関する情報を解説して参ります。

埼玉県のファクタリングのニーズ

埼玉県の産業労働政策課が発表した埼玉県経済動向調査によると、埼玉県内の経済は緩やかに回復しているとのことです。消費者物価および、消費動向や緩やかな改善傾向を維持しています。

しかしながら、生産を含む、法人企業景況は、回復に足踏みが見られます。

2019年3月の鉱工業生産指数(季節調整済値)は93.5 (前月比▲3.9%、前年同月比▲9.9%)で、同出荷指数は94.3(前月比▲2.4%、前年同月比▲11.2%)、 同在庫指数は93.9 (前月比+3.6%、前年同月比+5.0%)といずれの指標も芳しくはありません。

県四半期経営動向調査によると、* 10~12月期の自社業界の景気について、「好況である」とみる企業は8.9%、「不況である」とみる企業は37.9%で、景況感DI(「好況である」-「不況である」の企業割合)は-29.0でした。

関東財務局が発表した「法人企業景気予測調査」によると、31年4~6月期の景況判断BSIは、全規模・全産業ベースで下降が拡大しています。

特に中小企業の下降幅が大きく、製造業では▲23.3%との結果でした。

県内企業の業績悪化は、企業倒産件数にも現れており、4月の倒産件数31件は、前年同月比より増加、負債総額は約6億円も増加しています。

先行きについては、米中貿易摩擦の影響が大きい」(電気機械器具)、「受注状況が不透明であると感じておりどちらともいえない」(サービス業)などの声が多く上がっています。

そのような状況下において、金融機関からの融資を断られてしまったという企業も多く、資金繰りに喘ぐ経営者は増えつつあります。

よって、金融機関に頼らない「借りない資金調達法」であるファクタリングの利用件数は埼玉県内で非常に高まっており、ファクタリングニーズはとても高いと言えるでしょう。

埼玉県でファクタリングを利用するメリット

埼玉県でファクタリングをするメリットは以下の通りです。

  • クライアントに秘密裏に利用可能
    …金融融資を利用すると、少なからず取引先からの信用を失ってしまう恐れがありますが、ファクタリング(2社間取引)ならばクライアントに知られることなく実行することができます
  • 負債が増えない
    …ファクタリングは融資ではなく売上金です、そのため負債額が増えることはなく、利子の返済などに苦しむこともありません
  • 確実性が高い
    …信用情報の審査が見られないので、売掛債権を有していればほぼ確実に資金調達をすることができます

加えてファクタリングは即日調達が可能で、金融機関の融資に比べるとはるかにスピードに優れています。

詳しくはファクタリングのメリット・デメリットをご覧ください。

埼玉県でファクタリングと他資金調達法を比較

ファクタリング 銀行融資
形式 売掛債権の売買 資金の融通
手数料(金利) 売掛債権額の3%~20% 約2%~9%
確実性 売掛債権を有していれば100% 審査次第
資金調達スピード 最短即日 2週間程度
審査対象 売掛債権や取引先の信用情報 融資企業の信用情報
備考 売掛金が未回収でも負担なし(ノンリコース ) 売掛先が倒産などした場合に責任あり(ウィズリコース)

埼玉県のファクタリングに関する利用口コミ

最後に、ファクタリングを利用した経験がある埼玉県の経営者の方の、口コミ情報を見ていきましょう。

利用したファクタリング会社 ビートレーディング
資金調達金額 1000万円
手数料 6.4%
満足度 ★★★★★
利用企業情報 埼玉県久喜市 建設業 資本金800万円
口コミ 信用保証協会やノンバンクの追加融資は断られてしまったのですが、売掛先の与信が高かったので、ファクタリングを利用することができました。ただ手数料は高かったので、そう何度も利用はできないと感じました。
利用したファクタリング会社 iサービス(iservice)
資金調達金額 100万円
手数料 7,4%
満足度 ★★★★☆
利用企業情報 埼玉県入間市 サービス業 資本金600万円
口コミ
金融機関とは話し合いでなんとか返済猶予をしてもらいましたが、ある時入金ズレで当座の支払いが間に合わない状況に陥ってしまいました。それでも未払いの売掛金をファクタリング会社に売却することで、なんとか不渡りを回避することができました。
利用したファクタリング会社 えんナビ
資金調達金額 300万円
手数料 10.5%
満足度 ★★★★☆
利用企業情報 埼玉県朝霞市 建築業 資本金1000万円
口コミ ノンバンクへの当座決済での返済期日も迫っていて焦っていました。そんな中顧問税理士から紹介してもらったのが、ファクタリングです。取引先からの信用を考慮し、2社間取引で資金調達をさせていただきました。

業績悪化に伴う資金繰りに悩む中小企業が多い埼玉県では、ファクタリングのニーズが急増しています。
特に信用情報が不問で、確実に資金調達ができるという理由でファクタリングを利用するケースが多いようです。

埼玉県のファクタリングのまとめ!

埼玉県のファクタリングのまとめ情報
ファクタリング会社 東京のファクタリング会社
資金調達スピード 最短即日
手数料の相場 5%~15%
主な利用業種 製造業、建設業、建築業、サービス業など
ファクタリング利用目的 設備投資、保険税金の支払い、売掛金の支払いなど

伝統的には第二次産業、特に製造業が盛んな埼玉県にとって、売掛債権の支払いサイトを縮めることができるファクタリングは、ピッタリの資金調達法です。

キャッシュ不足に陥らないためにも、ファクタリングを活用して資金調達をしましょう。

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