岡山県のファクタリング

岡山県でファクタリングができるオススメの会社やファクタリング会社の選び方などを解説して参ります。他の資金調達法との比較や利用者の口コミなどを是非ともご参考にして、資金繰りにお役立てください。

岡山県からご利用できる!おすすめのファクタリング会社

岡山県でファクタリングを検討中の方に、項目別におすすめのファクタリング会社を比較しております。

資金繰りにお困り、銀行融資が受けられないという状況の際には是非ともご参考にしてください。

おすすめのファクタリング会社ランキング

総合的におすすめのファクタリング会社を比較いたしました。

三共サービス
三共サービス
三共サービスの特徴
三共サービスでは専門性の高い経営コンサルティングを武器として、多くの中小企業の頼もしい味方となっているファクタリング会社です。三共サービスのファクタリングとコンサルティングを受けた場合、キャッシュフロー改善率はなんと92.4%という高い結果が出ています。
ご利用限度額 1億円迄
資金調達スピード 最短即日
手数料 1.5%~(3社間・診療・介護):5~15%(2社間)
取扱うファクタリング 2社間・3社間・診療報酬・介護報酬
ご利用対象者 法人(※個人事業主NG)
対応地域 全国対応可能
アクセルファクター
アクセルファクター
アクセルファクターの特徴
「アクセルファクター」は小口の利用者をターゲット化し、最適なサービスを行なっているファクタリング会社です。特に、他社で審査落ちしてしまったという小規模法人の経営者、個人事業主にオススメのファクタリング会社と言えます。
ご利用限度額 30万円~500万円
資金調達スピード 最短即日
手数料 5%~20%
取扱うファクタリング 2社間・3社間
ご利用対象者 法人・個人事業主
対応地域 全国対応可能
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構の特徴
日本中小企業金融サポート機構は独自サービスである「郵送ファクタリング」による迅速な対応と一般社団法人という信頼性を併せ持つファクタリング会社です。名前の通り、中小企業を主な利用ターゲットとしており、中小企業の目線に立ったサービスを行なっています。
ご利用限度額 上限無制限
資金調達スピード 最短即日
手数料 1~9%(3社間):10~15%(2社間)
取扱うファクタリング 2社間・3社間・診療報酬
ご利用対象者 法人・個人事業主
対応地域 全国対応可能

上記のファクタリング会社は手数料が相場よりも低く、またすでにファクタリング業界で一定の実績がある優良業者です。

資金難に陥った時には活用しましょう!

ファクタリングの利用方法を解説

ファクタリングとは、未入金の売掛債権をファクタリング会社に売却し、資金を手にするという資金調達法です。

信用情報が不問、借入ではないということから、近年、注目を集めています。

2社間取引は売掛先に知られることなく、資金調達ができるファクタリング方法です。反面、手数料はやや高くなります。
3社間取引は、売掛先から承諾を得る必要がありますが、手数料は低く抑えることができます。

2社間取引の流れ
  1. ファクタリング会社の公式サイトからメールか電話にて申し込み
    *人気業者の場合はメールでのお申し込みを推奨します
  2. 売掛金や取引企業の審査
    *申し込み企業の信用情報は基本的には重視されません
  3. 手数料や入金日などの提示&契約
  4. ファクタリング会社から売掛債権の入金
    *2社間の場合は債権譲渡が不要です
  5. 取引先から売掛債権の入金後、ファクタリング会社に振込

詳しくはニーズが高まる「2社間ファクタリング」とは?をご覧ください。

3社間取引の流れ
  1. ファクタリング会社の公式サイトからメールか電話にて申し込み
    *人気業者の場合はメールを推奨します
  2. 売掛金や取引企業の審査
    *申し込み企業の信用情報は基本的には重視されません
  3. 取引先から売掛債権譲渡の承諾を得る
    *債権譲渡登記を行うケースもあります
  4. 手数料や入金日などの提示&契約
    必要書類はこちら
  5. ファクタリング会社から売掛債権の入金
  6. 取引先がファクタリング会社に直接、売掛債権の支払い

詳しくはファクタリングの3社間取引の仕組みと利用方法を解説をご覧ください。

岡山県の経営者の方がファクタリング会社を選ぶときの注意点

ファクタリング会社の中には、契約は対面式で要来訪を原則としている場合があります。

しかしながらファクタリング会社は、東京・大阪・福岡といった大都市にしか存在していません。

実際には東京のファクタリング会社を利用するケースが多いでしょうが、岡山県から東京間は往復で12時間以上、5万円近い交通費が発生してしまいます。

お忙しい経営者の方が、このような方法を取るのは得策ではありません。

よって大分県の経営者の方がファクタリング業者を選ぶ際には、来訪不要・非対面式での契約が可能かどうかをチェックするようにしてください。

また手数料・スピード・信頼性といった項目も、ファクタリング会社を選ぶ上で大切な要素です。

【関連記事】ファクタリング申込みの際は相見積もりが重要!コツと注意点を解説

岡山県のファクタリング&経済情報

岡山県の経済中国財務局や、日本銀行岡山事務所などにより発表された「岡山県企業短観経済系観測調査結果」や「岡山県内経済情勢報告」によると、2019年に入り、岡山県の企業の景況判断BSIは全産業で下降に転じているとのことでした。

特に大企業が前年度比▲23%、中堅企業が▲12.5%と、景況が芳しくありません。

中小企業の景況判断上昇傾向にありますが、大〜中企業の下請け会社は今後、案件数減少などが予想されます。

また平成30年度の企業収益を見てみると、県全体では前年度比5.6%の増収でした。

しかしながら人件費の高騰や材料費の値上がりなどにより、経常利益は減益となっています。

業種別に見てみると、製造業は「輸送用機械」や「化学」などが減益で▲2.1%、非製造業は「小売」や「建設業」が減益で▲2.2%です。

平成30年度の休廃業・解散件数は382件と過去10年で最小でした。

これは景気が上昇して業績が持ち直したことや、淘汰がひと段落したことが要因と考えられます。

しかしながら岡山県で深刻化している代表者の高齢化・後継者不足の中で、スムーズに事業継承が進まなければ、休廃業や解散を選択する企業は増加に転じるでしょう。

そのような経営状況において、信用情報不問で「借りない資金調達」であるファクタリングは岡山県内の中小企業から、多くの注目を集めています。

岡山県からファクタリングを利用するメリット

そんな厳しい状況に立たされている岡山県内の企業が、ファクタリングを利用するメリットは以下の通りです。

入金までスピーディー…銀行融資よりも圧倒的に速い
借入ではない…審査がない、利子などの支払いがない
信用情報が不問…赤字決算や税金滞納でも利用できる

ファクタリングは借りない資金調達法と言われている通り、利用に即して審査がほとんどなく、信用情報を問われることがありません。

審査通過率は95%以上で、銀行融資を断られてしまった企業でも、利用が可能です。

トマト銀行のファクタリングサービス

岡山県の第二地方銀行であるトマト銀行は平成23年よりオリックス株式会社との提携で「建設業向け保証ファクタリングサービス」を開始しています。

保証ファクタリングとは、取引先の倒産などで売掛債権が支払われなかった場合に保証として、売掛金が支払われるというサービスです。

【参考記事】売掛債権に保険を掛ける保証型ファクタリングとは?買取型との違いも解説!

2社間取引や3社間取引のような一括ファクタリングとは異なり、資金調達という意味合いは薄くなります。

また現時点では建設業しか利用することはできません。

ただ取引先の経営状況が不安だという企業にとっては、大いに利用価値があるでしょう。

岡山県でファクタリングと金融機関を比較

ファクタリング 銀行融資
形式 売掛債権の売買 資金の融通
手数料(金利) 売掛債権額の3%~20% 約2%~9%
資金調達スピード 最短即日 2週間程度
審査対象 売掛債権や取引先の信用情報 融資企業の信用情報
備考 売掛金が未回収でも負担なし(ノンリコース ) 売掛先が倒産などした場合に責任あり(ウィズリコース)

銀行融資やカードローン、手形割引なども代表的な資金調達法として知られています。

ですが、スピードと確実性(審査)という点ではファクタリングに軍配があがります。

一方で、ファクタリングは手数料が発生し、金利に比べるとやや高いという側面があります。

利用の際には、他の資金調達法と比較して、検討しましょう。

岡山県経営者のファクタリング口コミ・評判

最後に、ファクタリングを利用したという岡山県の経営者の方の口コミをご紹介して参ります。

金融機関からの信用を考慮し、ファクタリングを選択

比較的簡単に借りれるビジネスローンも検討しましたが、ちょうど設備増築の商談を進めている最中でした。 追加借入が判明するとローン審査に影響する可能性を懸念し、信用情報に影響しないファクタリングを選択しました。
岡山県笠岡市 運送業

取引先からの承諾を得るのに苦労しました

取引先から債権譲渡の承諾を得るのに苦労しました。ファクタリングという聞きなれない言葉に拒否反応を示す代表者の方、(特に高齢の方)は多いと思います。
岡山県倉敷市 製造業

 

 

 

来訪不要で助かりました

ファクタリングの利用を検討していましたが、東京まで出向かなくてはいけないのがネックでした。それでもアクセルファクターさんは非対面での契約が可能だったので、非常にありがたかったです。
岡山県赤磐市 サービス業

 

 

 

 

資金繰りに悩む企業が多い岡山県では、近年ファクタリング利用が増加しています。

口コミを調査してみると、最短即日という資金調達スピードと、審査がないため利用を決めたという方が多くいらっしゃいました。。

岡山県ファクタリングのまとめ!

岡山県の工場

岡山県ファクタリングのまとめ情報
ファクタリング会社 県内には存在せず
資金調達スピード 最短即日
手数料の相場 5%~15%
主な利用業種 農産業、製造業、建設業など
ファクタリング利用目的 設備投資、保険税金の支払い、売掛金の支払いなど

今後、休廃業や解散件数が増加していくと考えられている岡山県では、ファクタリングの意義はますます大きくなるでしょう。

ファクタリングはつなぎ資金としての利用価値もあり、銀行融資よりも確実でスピードに優れています。

ただ手数料はかかるため、利用の際には契約内容をしっかりと確認し、スピードや信頼性といった様々な観点から比較してファクタリング会社を選ぶようにしてください。

人気のファクタリング会社を徹底比較
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それぞれのファクタリング会社の基本情報や特徴も詳細ページより、ご覧になることができます。

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