奈良県のファクタリング

奈良県で人気のファクタリング会社や金融機関に頼らない資金調達法などを解説して参ります。手数料が低いファクタリング会社や調達スピードが早いファクタリング会社などを有事の際には是非ともご活用ください。

奈良県からご利用できる!おすすめのファクタリング会社

奈良県でファクタリングを検討中の方に、実績があるおすすめのファクタリング会社をご紹介します。

金融機関の貸し渋りにあった、税金や保険料が払えないということでお困りなら、ファクタリング会社で資金調達をしましょう。

おすすめのファクタリング会社ランキング

総合的におすすめのファクタリング会社を比較いたしました。

アクセルファクター
アクセルファクター
アクセルファクターの特徴
以前「アクセルファクター」は小口のファクタリング利用者をターゲットにし、最適なサービスを行なっていた評判のファクタリング会社でしたがご利用限度額の上限を大幅に改善し、大口の売掛金にも対応可能となりました。また、審査通過割合も93%と非常に高く、幅広い顧客層に支持を得ているファクタリング会社と言えるでしょう。
ご利用限度額 30万円~3000万円
資金調達スピード 最短即日
手数料 2%~20%
取扱うファクタリング 2社間・3社間・診療報酬・介護報酬
ご利用対象者 法人・個人事業主(法人相手の売掛債権)
対応地域 全国対応可能
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構の特徴
日本中小企業金融サポート機構は独自サービスである「郵送ファクタリング」による迅速な対応と一般社団法人という信頼性を併せ持つファクタリング会社です。名前の通り、中小企業を主な利用ターゲットとしており、中小企業の目線に立ったサービスを行なっています。
ご利用限度額 上限無制限
資金調達スピード 最短即日
手数料 1~9%(3社間):10~15%(2社間)
取扱うファクタリング 2社間・3社間・診療報酬
ご利用対象者 法人・個人事業主
対応地域 全国対応可能
ウィット
ウィット
ウィットの特徴
ウィットはファクタリング業界初となる、小口債権と中小企業専門のファクタリング会社です。そのため他社で利用を断られてしまった方や来店する手間がないという経営者の方にピッタリのファクタリング会社と言えるでしょう。
ご利用限度額 30万円~500万円
資金調達スピード 最短2時間~即日
手数料 5%~(3社間・2社間)※与信状況により異なる
取扱うファクタリング 2社間・3社間
ご利用対象者 法人・個人事業主(法人相手の売掛債権)
対応地域 全国対応可能

ファクタリングの利用方法を解説

ファクタリングとは、企業が有する未払いの売掛金をファクタリング会社に債権譲渡し(=売却)し、資金調達をすることです。

借入ではないため、利子などを返済する必要はありません。
加えて信用情報を問われることなく利用可能で、審査は簡易的にしか行われません。

そのためファクタリングは新たな資金調達法として多くの中小企業から注目を集めています。

ファクタリングには大きく分けて2社間取引と、3社間取引があります。

2社間取引⇒売掛先に通知する必要がないが手数料が高め、利用企業が多い
3社間取引⇒売掛先からの債権譲渡の承諾が必要だが、手数料が低い

2社間取引と3社間取引のどちらを利用するかは、会社の経営状態や何を優先するか(手数料・スピード・信頼性)によって変わってきますが、それぞれの特徴を抑えて選択をするようにしましょう。

【参考記事】ファクタリングの3社間・2社間の違いと仕組みを解説

またファクタリングは以下のような手順で行われます。

  • 申し込み
    …公式サイトより申し込みフォームか電話にて
  • 必要書類提出&審査
    …売掛先の信用情報を調査
  • 売掛先からの債権譲渡の承諾
    (3社間の場合のみ)
  • ファクタリング会社から入金
    (2社間の場合、後日ファクタリング会社に支払い)

ファクタリング実行に必要な書類は、会社によって異なりますが、基本的には以下の5種類です。

1. 会社情報を説明できる書類(登記簿謄本やパンフレット・HPなど)
2. 売掛先との取引内容や請求額を証明する書類(請求書・発注書・取引基本契約書など)
3. 税金や社会保険の関係書類(納税証明書など)
4. 本人確認用の身分証(運転免許証など)
5. 売掛金の入金履歴が確認できる書類(通帳のコピーなど)

ファクタリング申し込み前に用意しておけば、スムーズに契約を行うことができます。
可能であるなら、事前に用意し、すぐに審査に移れるようにしましょう。

また必要書類についてより詳しく知りたい方は、ファクタリングの必要書類を解説!の記事をご参考にしてください。

奈良県の経営者の方がファクタリング会社を選ぶ際の注意点

ファクタリング会社を選ぶ際に重要なポイントは以下の三点です。

  • 手数料…相場は5%~25%(2社間か3社間か、また売掛金額によって変化)
  • スピード…現金化した売掛債権の入金日(2社間なら即日)
  • 信頼性…ファクタリング会社が信頼できるかどうか

奈良県の経営者の方は、上記の3点に加えてもう一つ大切な要素があります。

それは、「ファクタリングの契約方式」です。

もしも契約方式は対面型・要来店というファクタリング会社を利用してしまうと、東京や大阪、福岡まではるばる遠出をしなければいけません。
奈良県から大阪までならばアクセスが確立されていますが、それでも資金繰りに追われているときに、時間とお金をかけることは得策ではありません。

そのため奈良県の経営者の方がファクタリングを利用する際には、契約が非対面式で来店不要かどうかを必ずチェックするようにしましょう。

上記でご紹介したファクタリング会社は非対面・来店不要で、必要ならば無料出張にも対応しています。是非ともご参考ください。

奈良県のファクタリング&経済情報

奈良県の経済

奈良県の経済は農林業・工業・商業の全てにおいて、減少傾向にあります。
頼りとなる観光業も「大仏商法」と揶揄されるように、低迷中です。

一般社団法人南部経済研究所が発表した奈良県経済の概況を見ると、個人消費は13ヶ月連続の減少と、一般家庭にまで不景気の影響が現れています。

さらに財務省近畿財務局奈良財務事務所が発表した「法人企業景気予測調査」によると、奈良県企業の景況判断BSIは全産業で下降となっています。

規模別に見ると、大企業〜中堅企業は上昇で推移していますが、県内企業の9割を占める中小企業が下降超でした。
経常利益について見てみると、全産業では▲13%の落ち込みで、特に中小企業の減益が目立っています(▲15%)。

2018年の奈良県企業倒産件数は3年ぶりに100件の大台に乗るなど、奈良県の経済は法人・個人問わず芳しいものではありません。

原材料の仕入れ単価の高騰や、人件費の増加などで経常収支が圧迫される中で、借りない資金調達であるファクタリングは、経営に必要な資金繰りの活路となる可能性を秘めています。

奈良県でファクタリングを利用するメリット

ファクタリングには多くのメリットがありますが、奈良県からご利用するメリットは以下の通りです。

  • 負債として計上されない…バランスシートのスリム化、キャッシュフローの改善
  • 信用情報に左右されない…赤字決算・税金滞納でも利用可能
  • 金利・返済がない…ファクタリングは借入ではないので金利がかかりません

ファクタリングは借入ではなく、また資産上は負債でなく売上です。

そのためバランスシートのスリム化や、信用情報の向上も期待できます。

また審査は売掛先の信用情報が重要視されるため、銀行融資を断られてしまった企業でも利用ファクタリング可能です。

【参考記事】ファクタリングのメリットやデメリット・仕組みとは?

奈良県でファクタリングと他資金調達法を徹底比較!

ファクタリング 銀行融資
形式 売掛債権の売買 資金の融通
手数料(金利) 売掛債権額の3%~20% 約2%~9%
資金調達スピード 最短即日 2週間程度
審査対象 売掛債権や取引先の信用情報 融資企業の信用情報
備考 売掛金が未回収でも負担なし(ノンリコース ) 売掛先が倒産などした場合に責任あり(ウィズリコース)

銀行融資やカードローン、手形割引なども、経営のための代表的な資金調達法として知られています。

ですが、スピードと確実性(審査)という点ではファクタリングが圧倒的に有利です。
しかしながら、ファクタリングは手数料が発生し、金利に比べるとやや高いという側面があります。

それぞれのメリットやデメリットを比較して、ファクタリングを活用するようにしましょう。

奈良県経営者の方のファクタリングに関する口コミ・評判

大型倒産が頻発した去年あたりから、奈良県ではファクタリング申し込みが急増しています。

利用ファクタリング会社 MSFJ
資金調達金額 600万円
手数料 1.5%
満足度 ★★★★☆
利用企業情報 奈良市 建設業 資本金1000万円
口コミ 2か月後に入ってくる売掛金を使えるものなら使いたいと考えるのが経営者です。銀行からも融資をいただいてますがこれ以上は断られると思いインターネットで見つけたファクタリング。必要な建材を仕入れることができたので受注を断らずに入れて安心しました。
利用ファクタリング会社 トップマネジメント
資金調達金額 400万円
手数料 5.4%
満足度 ★★★★★
利用企業情報 橿原市 人材派派遣業 資本金700万円
口コミ 人材派遣業は人材あってこそですから、給料が未払いになると死活問題なんです。売掛が多くなる時期に、ファクタリングという言葉を見つけ、相談しました。借入ではないので決算期には大助かりで、説明も丁寧でわかりやすかったです。

口コミを調査してみると、利用にあたり審査がないという点、調達スピードが早い点を評価する声が多いように感じます。

奈良県のファクタリングのまとめ!

奈良県ファクタリングのまとめ情報
ファクタリング会社 県内には存在せず
資金調達スピード 最短即日
手数料の相場 5%~15%
主な利用業種 農産業、製造業、建設業など
ファクタリング利用目的 設備投資、保険税金の支払い、売掛金の支払いなど

業績悪化やそれに伴う資金繰りの困難さに直面している中小企業が多い奈良県では、ファクタリングの有用性が徐々に認識されつつあります。

ファクタリングは金融機関に頼ることがなく、確実性が高いことが特徴で、奈良県の中小企業にはうってつけの資金調達法と言えるでしょう。

資金ショートや黒字倒産などを防ぐために、是非ともファクタリングをご活用ください。

人気のファクタリング会社を徹底比較
ファクタリング会社を徹底比較!

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それぞれのファクタリング会社の基本情報や特徴も詳細ページより、ご覧になることができます。

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